Импортёр из Екатеринбурга отправил 20 млн рублей через платёжного агента в Китай, чтоб... — 15 июня 2026 г. в 07:30:25.076
Импортёр из Екатеринбурга отправил 20 млн рублей через платёжного агента в Китай, чтобы оплатить поставку оборудования. Через три дня агент сообщил: что платёж попал на банковский комплаенс (проверка) может занимать от нескольких дней до нескольких месяцев. Поставщик не получив денег предложил оплатить хранение на его складе, либо отгрузить товар другому покупателю, контракт на грани срыва. Комиссии Платёжных агентов составляют от 0,3 до 3% это действительно ниже чем официальная оплата через банк. Но есть риски, которые нужно учитывать. *Документарный разрыв.* Агент не даёт документов, подтверждающих перевод напрямую контрагенту. Вашему поставщику оплата поступит от третьего лица из третей страны . Если таможня запросит подтверждение оплаты по внешнеторговому контракту, цепочка через посредника может быть признана неподтверждённой. Это риск корректировки таможенной стоимости и доначисления пошлин. *Налоговый след.* ФНС при камеральной проверке через 2-3 года видит: деньги ушли российской компании-агенту, которая не является импортёром. Платёж не привязан к конкретной поставке и контракту. Возникает вопрос о реальности сделки. Следствием может стать доначисление НДС, налога на прибыль, пени и штраф. *Операционный стоп-фактор.* Счёт агента могут заблокировать. Деньги зависнут на недели. А поставщик требует предоплату. CFO должен оценивать не только размер комиссии, но и прозрачность всей цепочки платежа. При будущих камеральных и таможенных проверках неподтверждённый трек денег к поставщику создаёт риски, многократно превышающие сиюминутную экономию на переводе. #ВЭД_финансы 🐝 Наш сайт Ⓜ️ Мы в MAX