💰 Откуда у тебя наличные? Банки будут спрашивать чаще — 25 сентября 2026 г. в 13:36:16.995

💰 Откуда у тебя наличные? Банки будут спрашивать чаще ЦБ готовит новые рекомендации банкам по проверке происхождения наличных денег при внесении их на счета. Контроль затронет и физлиц, и компании. Банкам предлагают проверять источник денег не формально, а по существу: соответствует ли сумма доходам клиента, характеру его бизнеса и обычным операциям по счету. При подозрительной операции банк сможет запросить документы, подтверждающие происхождение денег, сможет заблокировать счёт.  Причем это не просто рекомендационная история. ЦБ заявил, что готовит и изменения в 115-ФЗ, касающиеся проверки источников средств. Крупную сумму наличными будет сложнее просто принести в банк без понятного и документально подтверждаемого объяснения, откуда она появилась.