БАНКИ РФ ПЕРЕШЛИ НА СТОРОНУ ЗЛА 😈
БАНКИ РФ ПЕРЕШЛИ НА СТОРОНУ ЗЛА 😈 Почему Банковские переводы обернуться по итогу проблемами? Хочу поднять тему, которая неприятная, но уже массовая. И судя по количеству кейсов только набирает обороты все больше и больше. Кому то уже прилетела проверка по 115 ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» ) У кого то после перевода деньги и вовсе не пришли на счет эл. кошелька … Речь не про кидал а про про переводы из России в Китай через банки: Сбер, ВТБ, Т-Банк и др…. Те самые удобные и быстрые переводы в Alipay и WeChat Pay, которые нам активно активно продвигают с 2024 года На бумаге всё выглядит красиво... отправил рубли → получатель получил юани в кошелёк. По факту схема выглядит немного иначе. Деньги не идут напрямую в Китай. Они проходят через посредников. В ряде случаев - через банки в третьих странах, например тот же ЗАО «Душанбе Сити Банк». А дальше происходит магия: деньги приходят в Китай не от банка, а от частного лица. - в смылсе ? - да , какой-то Вася тебе кидает деньги на счет. При том чем занимается Вася и природу этих денег ты никогда не узнаешь, возможно Вася также отмывает чьи то деньги, как это обычно и бывает. Ещё раз, ты отправляешь как будто официальный банковский перевод себе на счет, а по факту это выглядит как p2p-перевод между физиками на арбитраже. И вот тут начинается проблема❗️ С точки зрения законодательства РФ - это уже зона риска. Такие операции легко попадают под контроль по Федеральный закон №115-ФЗ (написал тебе выше, найдешь почитаешь, а также отзывы людей которые с этим треком столкнулись). Начинается прессинг от того банка который сделал тебе перевод: запросы, просьбы объяснить экономический смысл операций, цели и назначения для этих денег, требования предоставить историю переводов и вопросы типа кому, зачем, за что и что дальше происходило с деньгами. И это не страшилки, а реальные кейсы знакомых в Китае. И это только половина проблем, вторая часть проблем будет в самом Китае, где тебе также нужно будет обосновать от кого ты получаешь деньги и за что. Так как никто здесь также не отменял финансовый контроль за незадекларированными переводами и пополнениями счетов физ. лиц. Банки сейчас сами подстраиваются под ограничения и санкционную реальность. Они строят схемы через партнёров, агентов и третьи страны. И это понятно. Каждый выживает как может в этом стремительно меняющемся мире. Но ответственность за весь этот корпоративный движ остаётся на тебе. И гос. структурам не важно что происходит в мире: ковид или атака пришельцев , они живут в своем мире и требуют от тебя соблюдения всех правил как будто бы ничего и не происходит. И в этой цепочке папой будет всегда последний, а именно ты. Не посредник Не банк-партнёр. А владельце счёта который получил юани - с него весь спрос. Я уже ничему не удивляюсь в этом мире, но такие истории - это лишний раз напоминание нам всем друзья: если вы не видите всей цепочки перевода, как именно идёт платёж - лучше не лезть. Особенно когда у вас торговая или транспортная компания и речь не про пару тысяч юаней а про массовые переводы, систематический обмен руб-юань. Банковские переводы заграницу для физ. лиц выглядят как удобный инструмент, но по факту могут стать триггером для блокировки счёта и проверки всей вашей деятельности от и до, и ещё тех кому вы переводили. Я бы крайне аккуратно относился к таким сервисам. И точно не использовал их как основной канал перевода. Если вам интересна данная тема , то буду рад ответить на ваши вопросы в комментариях ⬇️
Канал в каталоге Максиметера
25 подписчиков · Бизнес