У клиента была страховка. Но если бы что-то случилось - она могла не решить его главную...
У клиента была страховка. Но если бы что-то случилось - она могла не решить его главную проблему. Недавно разбирали финансовую защиту клиента. Он пришёл не за страховкой - она у него уже была. Полис оформлен. Взносы платятся. Значит, можно поставить галочку: «Я защищён». Но когда мы начали разбирать договор и сопоставлять его с сегодняшней жизнью клиента, выяснилось неприятное: страховка есть. А уверенности, что она действительно поможет в нужной ситуации, - нет. И вот это опаснее, чем вообще не иметь полиса. Потому что когда страховки нет, вы хотя бы знаете: этот риск на вас. А когда договор есть, возникает ощущение безопасности. Хотя за несколько лет жизнь могла сильно измениться. Доход стал выше. Появилась семья. Дети. Ипотека. Накопления. Люди, которые финансово от вас зависят. А страховая защита осталась той, которую когда-то оформили и с тех пор не пересматривали. В случае моего клиента мы пересобрали защиту под его сегодняшнюю ситуацию. Но после этой встречи я подумала вот о чём. Мы регулярно проверяем инвестиционный портфель. Меняем вклады, когда меняются ставки. Пересматриваем расходы. А страховку можем оформить один раз и годами считать вопрос закрытым. Хотя главный вопрос не: «У меня есть страховка?» А: «Если завтра произойдёт то, ради чего я её покупал, мне действительно хватит этой защиты?» А вы знаете, какую сумму получите по своей страховке и в каких случаях? Или просто знаете, что полис где-то есть?