🏦Банки усилят контроль за наличными операциями компаний и ИП — 8 июня 2026 г. в 14:15:06.310
🏦Банки усилят контроль за наличными операциями компаний и ИП Источник: Методические рекомендации ЦБ от 20.05.2026 № 1-МР. ЦБ выпустил новые методические рекомендации по контролю за операциями с наличными. Теперь кредитные организации будут внимательнее проверять происхождение денег, которые компании и ИП вносят на счета. Особое внимание банки обратят на резкий рост объемов наличных поступлений за короткий срок. Например, если организация обычно вносит несколько миллионов рублей в месяц, а затем сумма внезапно вырастает в разы, операцию могут признать подозрительной. В таких случаях банк вправе запросить подтверждающие документы: договоры займа, чеки, авансовые отчеты и другие бумаги. Если объяснения покажутся недостаточными, операции могут заблокировать, а уровень риска клиента повысить. Новые требования касаются и открытия счетов. Банки будут заранее уточнять, как компания работает с наличностью и какие объемы операций проводила ранее.