АТ

Ани Триумф

Бизнес · 29 апреля 2026 г.

Открыть канал в MAX

115-ый ФЗ работает всё строже — хочу вас предупредить ‼️

115-ый ФЗ работает всё строже — хочу вас предупредить ‼️ Многие удивляются: «Как так, я перевожу деньги со своей карты на свою же — и банк блокирует операцию?» Но это работа закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (115-ФЗ). Он сейчас создает немало сложностей, когда под "горячую руку" попадают обычные люди без злого умысла) Сегодня банки обязаны контролировать любые операции, которые могут показаться подозрительными — и действуют очень строго. 💛 Что может вызвать блокировку — частые переводы между своими счетами, особенно на крупные суммы; — дробление переводов — когда большая сумма делится на десятки мелких; — резкие движения средств — например, вывод накоплений после долгого бездействия; — нетипичные поступления от третьих лиц или переводы незнакомым людям; — частое пополнение и снятие с накопительных счетов, где есть проценты. 💛 Почему это происходит Банк обязан приостановить подозрительную операцию, пока не подтвердит, что деньги имеют законное происхождение. Если этого не сделать, кредитная организация рискует получить штраф от ЦБ РФ — поэтому проверки идут автоматически. 💛 Как избежать блокировки — Не дробите крупные суммы на десятки мелких переводов. — В назначении платежа указывайте понятную цель — например: «перевод на накопительный счет» или «покупка техники». — Если планируете крупный перевод — предупредите банк заранее. Например, через поддержку в приложении. — Для накопительных счетов — держите стабильный остаток, не снимайте и не пополняйте слишком часто. ‼️ Если счёт всё же заблокировали — свяжитесь с банком и уточните причину; — предоставьте запрошенные документы — договор, чек, справку о доходах; — подтвердите, что операции совершаются лично вами и не нарушают закон. Важно действовать спокойно. Пытаться снять все деньги, уничтожить карты и прочее — не очень грамотная стратегия 😁 В большинстве случаев, если переводы действительно законные, блокировку снимают без последствий.