Как Исаак Ньютон потерял состояние на бирже
Как Исаак Ньютон потерял состояние на бирже 1720 год, Лондон. Исаак Ньютон, открывший закон всемирного тяготения, руководит Королевским монетным двором. Т.е. в деньгах он разбирается лучше почти любого в стране. Весь город обсуждает Компанию Южных морей. У неё монополия на торговлю с колониями в Южной Америке, и все уверены, что это золотая жила. Акции растут как на дрожжах. Ньютон покупает в начале года, весной продаёт и забирает около 7 000 фунтов прибыли. Деньги удвоил. Идеальная сделка 👌 А дальше начинается самое интересное. Акции растут дальше. Со 128 фунтов в январе до 1 050 в июне. Знакомые богатеют, в Лондоне только об этом и говорят. И Ньютон не выдерживает. Покупает снова, по ценам в разы выше тех, по которым продавал. Осенью пузырь лопается. К сентябрю акции стоят 175 фунтов. По распространённым оценкам, Ньютон теряет около 20 000 фунтов. По сегодняшним деньгам это миллионы долларов. Говорят, до конца жизни он запрещал произносить при нём слова «Южные моря». А ещё ему приписывают фразу: «Я могу рассчитать движение небесных тел, но не безумие людей…». Ньютон проиграл, потому что перестал смотреть в цифры и начал смотреть на соседей. Первая сделка была его решением. Вторая — решением толпы. За 14 лет в брокерской компании я видел это много раз. Врачи, инженеры, владельцы бизнеса, умные люди. Но когда бумага, которую обсуждают все, растёт третий месяц подряд, логика отключается. Ум не защищает от толпы. Защищают правила, которые вы записали заранее, пока были спокойны. Сам я сейчас стою там, где Ньютон весной 1720-го. 15 октября продал треть позиции по индексу: 9% за несколько месяцев в нервный год показались лучше, чем ещё одна волна вниз. А рынок пошёл дальше, индекс уже на 30% выше летнего дна 😅 Желание вернуться есть, врать не буду. Но всё решено заранее: — Продаю частями. Ушла треть позиции, две трети остались работать — Обратно захожу только на коррекции. Догонять рынок не буду — Деньги не простаивают. Пока жду, они лежат во флоатерах под КС+4% и приносят купон — Из класса активов целиком не выхожу. Ни в росте, ни в падении Т.е. вырастет рынок, заработаю на двух третях. Скорректируется, вернусь дешевле. Угадывать ничего не нужно в обоих сценариях🤠 Самый коварный момент именно этот. Ломаются чаще не на падении, а когда вы уже продали, а цена растёт дальше. Если заранее не записано, что делать в эту минуту, решение примут эмоции. Ньютону не хватило именно этого. Правил, написанных до того, как все побежали покупать. Проверьте себя: есть у вас бумага, купленная потому, что «все берут»? И записано ли, когда вы из неё выходите? Если нет, вы в одной лодке с Ньютоном. Только у него в утешение хотя бы остался закон всемирного тяготения 😅 За 300 лет на рынке поменялось всё, кроме людей. Если ум не защитил даже такого гения, как Ньютон - нас с вами он тоже не защитит. На «Финансовом акселераторе» мы с этого и начинаем: пишем такие правила под ваш портфель: когда покупать, когда продавать и что делать, если рынок пошёл не по плану. 🔻Старт 10 ноября. Заполнить анкету 👇 https://tuzov-invest.ru/anketa_max @tuzov_invest