Чек-лист для проверки, чтобы не попасть под блокировку счета — 16 июля 2026 г. в 06:31:05.721
Чек-лист для проверки, чтобы не попасть под блокировку счета В прошлом посте мы обратили ваше внимание, что ЦБ выпустил новые рекомендации для банков. Теперь финансовые организации будут жестче мониторить движения денег. Узнайте, попадаете ли вы в группу риску. Пройдите чек-лист. Если хотя бы один подходит, то готовьте пояснения заранее. 1️⃣Проверьте, сколько компаний работает с вашего IP-адреса. Если больше двух, то объясните банку, почему так. 2️⃣Оцените средний остаток на счете: он не должен быть ниже 10% от оборота. Если ниже, то готовьте пояснение, почему деньги не задерживаются. 3️⃣Убедитесь, что ваши контрагенты платят НДС, если вы его выделяете в счетах. Иначе банк может заподозрить разрыв цепочки. 4️⃣Не переводите деньги в другой банк без весомой причины. Если вы проводите такие операции, то подготовьте ответ для банка. 5️⃣Имейте под рукой документы, подтверждающие источник крупных поступлений (договоры, акты, счета-фактуры). Проверьте себя сегодня. Не ждите звонка из банка. В «Аудит-А» мы помогаем разбираться с такими вопросами, чтобы ваш бизнес работал без задержек. Если сомневаетесь, напишите Людмиле 👉 @zakharova_audita