​Банки теперь решают, сколько вам зарабатывать. Дикий кейс по 115-ФЗ 🤯 — 10 июня 2026 г. в 06:59:16.740

​Банки теперь решают, сколько вам зарабатывать. Дикий кейс по 115-ФЗ 🤯 Думаете, вы сами определяете маржинальность своего бизнеса? Сбербанк считает иначе. Показательная история произошла с ИП из Башкирии (сфера — ивенты и кейтеринг), которому заблокировали личный кабинет. Причины блокировки, от которых дергается глаз у любого предпринимателя: 1️⃣ Высокая комиссия. В договоре с клиентом маржа ИП составляла 20%. Банковский комплаенс проанализировал рынок, решил, что «норма» — это 10%, а всё, что выше — подозрительно. 2️⃣ Снятие наличных. Для ивент-сферы кэш — обычное дело (закупки, мелкие подрядчики), но робот финмониторинга расценил это как вывод денег. По логике банка: раз комиссия выше рынка и есть кэш — значит, это «схема» и транзит. Юристы в шоке: устанавливать рыночные цены и искать серые схемы — это работа ФНС, а не банковских клерков. Но алгоритмам это не докажешь. 🍒 Вишенка на торте абсурда: Банк заблокировал только онлайн-кабинет. А снимать деньги через банкомат предпринимателю... разрешили. То есть за снятие наличных его наказали тем, что заставили снимать наличные. Л — логика. 🛡 Как защитить счет? (Совет юристов): Не выводите деньги на личные карты сразу после их поступления. Дайте им «отлежаться» на счете хотя бы 2-3 дня. Для алгоритмов банка это маркер того, что компания реальная, а не транзитная. Сталкивались с блокировками из-за «слишком хорошей» прибыли или работы с кэшем? Поделитесь опытом в комментариях 👇 Теперь в MAX / подпишись, чтобы не потерять