🔒 Новые правила контроля переводов: как не попасть под блокировку — 28 мая 2026 г. в 05:58:05.469
🔒 Новые правила контроля переводов: как не попасть под блокировку С 1 апреля банки проверяют переводы по 12 новым признакам подозрительности (приказ ЦБ № ОД‑2506). Если сработал хотя бы один – перевод могут приостановить на 2 дня. Как это работает? «Зависает» только один перевод, счёт не блокируют Банк свяжется с вами (звонок, SMS, push) Подтвердите операцию – деньги переведут (если получатель не в базе мошенников ЦБ) Не ответили – перевод отменят Что в зоне риска для ИП? Система «Знай своего клиента» (ЗСК) может перевести бизнес в «красную зону» – со счёта нельзя выводить деньги (только налоги и кредиты). Главные причины блокировок: Регулярные переводы физлицам, которые не являются сотрудниками Обналичивание через корпоративные карты Вывод всей выручки в ноль (выглядит как «обналичка») Работа с контрагентами из чёрных списков Как безопасно переводить себе на личную карту? ✅ Переводите разумными суммами, не снимайте всё до копейки ✅ В назначении платежа пишите: «Перевод собственных средств ИП на личные нужды» Выплаты самозанятым: Обязательно заключите договор В платеже укажите: «Оплата по договору возмездного оказания услуг» Самозанятый должен прислать чек из «Мой налог» ❌ Чего делать нельзя: Переводить контрагентам с личной карты (только с расчётного счёта) Выводить всю выручку сразу после поступления Совершать переводы без экономического смысла Остались вопросы по новым правилам? Приходите в наш чат, разбираем сложные кейсы. 👉 «БИЗНЕСШАГ: Без паники» Ваш «БИЗНЕСШАГ». Деньги любят порядок. 💼