📋 ЦБ РФ расширил перечень подозрительных операций: что изменилось с 20 мая 2026 года — 6 июня 2026 г. в 03:10:01.372
📋 ЦБ РФ расширил перечень подозрительных операций: что изменилось с 20 мая 2026 года Банк России ужесточил контроль. Теперь за крупными операциями с наличными следят пристальнее, а банки получили право требовать документы, подтверждающие их законность. Отказ предоставить бумаги грозит блокировкой и попаданием в «черный список». Рассказываем, что теперь считается подозрительным и как не потерять доступ к счету. 🏢 Для компаний и ИП: Крупный кэш под прицелом С 20 мая 2026 года (Методические рекомендации № 1-МР) банки обязаны ежедневно анализировать операции на предмет отмывания денег. Под подозрение попали крупные внесения наличных на счета. Какие операции считаются подозрительными: 🔴 Для нерезидентов: внесение на счет более 30 млн рублей наличными в течение 30 дней. 🔴 Для резидентов и ИП: внесение более 30 млн рублей наличными за 30 дней, если эта сумма значительно превышает среднемесячные обороты за последние 3 месяца. 🔴 Для «безналичных» компаний: внесение более 30 млн рублей наличными за 30 дней, если до этого операции по счету проводились преимущественно в безналичной форме. 📄 Что делать, если операция попала под подозрение? При совершении такой операции банк пришлет запрос. Нужно быть готовым предоставить документы, раскрывающие источник происхождения средств. ВАЖНО 👇 Закон не устанавливает строгий список документов. Банк сам определяет, что именно ему нужно. ❗️ Если вы проигнорируете запрос или откажетесь предоставить сведения, банк откажет в проведении операции. ❗️ Худший сценарий Компания попадет в перечень подозрительных клиентов на платформе ЦБ «Знай своего клиента» (ЗСК). Риск будет повышен до «красного» уровня. Это приведет к блокировке почти всех операций: списаниям, переводам через СБП и выдаче наличных. 💡СОВЕТ💡 Если есть возможность — откажитесь от таких крупных операций с наличностью. Если это необходимо — заранее готовьте документы для банка.