Внёс крупную сумму наличными — банк может спросить, откуда. Без паники: разбираем, кого... — 30 июня 2026 г. в 05:35:09.398
Внёс крупную сумму наличными — банк может спросить, откуда. Без паники: разбираем, кого это реально касается. ЦБ описал три тревожных для мониторинга сценария: 1) 5+ млн наличными за месяц с быстрым выводом 70%+ за границу; 2) 10+ внесений от 100к за месяц с выводом за рубеж; 3) переводы ИП/юрлицам без счёта на 5+ млн за месяц. Общее у всех трёх — крупные суммы с быстрым выводом за границу. Это профиль обналички, а не зарплаты. Если вы не гоняете миллионы за рубеж — пороги не про вас.Нюанс для всех: банк заметит и меньшую сумму, если она резко не вписывается в профиль (доход 50к — внёс 300к наличными). Защита простая: при крупном поступлении храните бумагу об источнике — договор, расписку, справку. Приостановили — показал документ, вопрос закрыт.