💵 Длинные ОФЗ подросли в доходностях. Собираем «вторую зарплату» от Минфина с выплатам...
💵 Длинные ОФЗ подросли в доходностях. Собираем «вторую зарплату» от Минфина с выплатами каждый месяц Ну что, любители купонов и длинных ОФЗ, продолжаем богатеть на облигациях. Доходности к погашению вновь за 16%, а текущие купоны в доходят до 15,5% годовых. Таким образом, покупая шесть выпусков мы можем сколотить себе вторую зарплату от Минфина с приличной доходностью на долгие годы. 📉 Что происходит с RGBI? ● 24 августа: около 113,51 пункта. ● 23 сентября: около 112,37 пункта. ● Изменение за месяц: примерно −1,0%. ● Диапазон последнего месяца: 112,28–114,05 пункта. Индексу RGBI не нравятся инфляционные риски, новые размещения Минфина и пауза в снижении КС. 11 сентября Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 14%. Годовая инфляция на 7 сентября оценивалась в 6,3%. Следующее заседание пройдет 23 октября. 🏦 Че по ставкам в банках? Средняя максимальная ставка по вкладам в десяти крупнейших банках сейчас 13,005% годовых: ● до 90 дней: 12,50%; ● от 91 до 180 дней: 12,79%; ● от 181 дня до года: 12,68%; ● свыше года: 11,64%. В принципе, неплохо, но и не отлично. Государственные бумаги смотрятся намного интереснее. 🔥 ТОП-5 длинных ОФЗ по текущей купонной доходности 1. ОФЗ 26254 Цена: 844 ₽ Купон: 64,82 ₽ дважды в год ТКД: 15,4% Выплаты: апрель и октябрь Погашение: октябрь 2040 года 2. ОФЗ 26253 Цена: 850 ₽ Купон: 64,82 ₽ дважды в год ТКД: 15,3% Выплаты: апрель и октябрь Погашение: октябрь 2038 года 3. ОФЗ 26248 Цена: 804 ₽ Купон: 61,08 ₽ дважды в год ТКД: 15,2% Выплаты: май и ноябрь Погашение: май 2040 года 4. ОФЗ 26247 Цена: 810 ₽ Купон: 61,08 ₽ дважды в год ТКД: 15,1% Выплаты: май и ноябрь Погашение: май 2039 года 5. ОФЗ 26250 Цена: 806 ₽ Купон: 59,84 ₽ дважды в год ТКД: 14,8% Выплаты: июнь и декабрь Погашение: июнь 2037 года 🗓 «Вторая зарплата» от Минфина Шесть выпусков закрывают купонами все месяцы года: ● январь и июль: ОФЗ 26233, купон 30,42 ₽; ● февраль и август: ОФЗ 26240, купон 34,90 ₽; ● март и сентябрь: ОФЗ 26246, купон 59,84 ₽; ● апрель и октябрь: ОФЗ 26254, купон 64,82 ₽; ● май и ноябрь: ОФЗ 26248, купон 61,08 ₽; ● июнь и декабрь: ОФЗ 26250, купон 59,84 ₽. Чтобы собрать все выпуски, необходимо всего 4 399 ₽ без НКД и комиссии. Купонный доход: 621,80 ₽ в год до налога. Совокупная ТКД корзины: около 14,1%. А для того, чтобы рубить хотя бы около 100 тысяч в год, потребуется капитал 8,5 млн рублей. ⚠️ Мои мысли и личные действия Хоть облигации и выглядят надежно, да и доходности красивые, всем котлетерам в ОФЗ не стоит забывать про риск инфляции, а то все наши купоны, если госдедушки захотят, могут превратиться в тыкву. Держите это в уме. Я вот здесь показывал свой портфель облигаций и его логику. Стоит ли за мной повторять, наверное, нет. У каждого своя голова на плечах, а цели и задачи у всех разные. Я на просадках активно закупаю проседающие акции, но если вам противопоказано смотреть на красные цифры в приложении вашего брокера, то вклады – ваше все и в этом, в принципе, ничего плохого. В облигациях у меня минимальная концентрация на одного эмитента. Холодная голова, здравый рассудок и диверсификация – наше все. Помним, что в один прекрасный день кто-то всегда может дефолтнуться (кроме ОФЗ, разумеется 😉). Всех обнял! 💙 🧮 Сервис, где веду учет инвестиций! 🚀 Канал в телеграм.