В чем разница между блокировкой по 115 и 161 ФЗ
В чем разница между блокировкой по 115 и 161 ФЗ После каждого упоминания блокировок, мне прилетают сообщения от людей, которые вообще не понимают что это. Счастливые такие. Давайте разбираться. 115 ФЗ (противодействие отмыванию) - когда ваш денежный поток выглядит странно для ваших обычных операций. Пример: вы стабильно тратите в месяц с карты 80 000 (оплачиваете коммуналку и продукты, заказы на маркетплейсах). И тут на ваш счет поступает перевод от ИП на 500 000 рублей. И вы сразу побежали снимать эти деньги со счета. Придется объясняться с банком. 161 ФЗ (противодействие мошенничеству) - когда на ваши реквизиты попадают деньги жертв мошенников. Банк ставит "черную метку" в единой базе ЦБ по противодействию мошенничеству. Блокировка по 115 ФЗ - не приятно, но с этим можно работать. Вы должны доказать банку законность вашей операции по счету. После этого банк снимет блокировку. Плюс у вас есть опция уйти на обслуживание в другой банк. Блокировка по 161 ФЗ - худшее, что может случиться с человеком в российской банковской системе. По 161 ФЗ вам блокируют счета во всех банках одновременно. Происходит отключение от всех услуг, кроме выдачи наличных со счета через кассу. До тех пор, пока человек не докажет ЦБ, что он не мошенник. Разумеется, система блокировок далека от совершенства (даже ЦБ это признает). И под эти блокировки попало множество законопослушных людей. Начинаем серию постов #блокировки_фбс