Как заранее увидели и предотвратили кассовый разрыв на 4,2 млн рублей — 20 июля 2026 г. в 09:10:33.229
Как заранее увидели и предотвратили кассовый разрыв на 4,2 млн рублей Небольшая строительная компания с годовой выручкой около 240 млн рублей одновременно вела шесть объектов. Деньги находились на четырех расчетных счетах, а поступления и платежи по проектам учитывались в отдельных таблицах. Ежемесячно компания проводила более 80 платежей поставщикам, подрядчикам, сотрудникам и государственным органам. Проблема На счетах находилось 6,8 млн рублей, поэтому собственник считал финансовую ситуацию стабильной. Дополнительно компания ожидала от заказчика оплату в размере 4,7 млн рублей. Однако срок поступления денег перенесли на следующий месяц. При этом в ближайшие 23 дня компании предстояло выплатить: ▪️5,1 млн рублей поставщикам; ▪️3,7 млн рублей подрядчикам; ▪️2,2 млн рублей по зарплатам и налогам. Всего обязательств — 11 млн рублей. Без ожидаемого поступления компании не хватало 4,2 млн рублей. Существующие таблицы показывали текущий остаток, но не позволяли быстро сопоставить все будущие поступления и обязательства. Без прогноза проблему обнаружили бы за несколько дней до платежей. Что мы сделали В дашборде объединили: ▪️остатки по четырем расчетным счетам; ▪️графики оплат от заказчиков; ▪️обязательства перед подрядчиками и поставщиками; ▪️зарплаты, налоги и постоянные расходы; ▪️движение денег по каждому объекту. Настроили платежный календарь и прогноз остатка денег на восемь недель вперед. Дашборд показал точную дату возникновения кассового разрыва и его максимальный размер — 4,2 млн рублей. Решение За оставшиеся 23 дня компания: ▪️договорилась о досрочном поступлении 1,4 млн рублей; ▪️перенесла несрочные платежи на 2,1 млн рублей; ▪️скорректировала график закупок на 700 000 рублей. Результат Компания закрыла кассовый разрыв без срочного кредита, вовремя выплатила зарплаты и сохранила график работ на объектах. Просрочек перед ключевыми поставщиками не возникло. Главный результат: финансовую проблему обнаружили за 23 дня, а не в момент, когда на счетах закончились деньги. Нужно помочь настроить управленческий учет? Пишите ФинХак Служба Заботы