📃Росфинмониторинг обновил памятку по 115-ФЗ — 20 мая 2026 г. в 06:42:07.642
📃Росфинмониторинг обновил памятку по 115-ФЗ 12 мая 2026 года Росфинмониторинг опубликовал обновленную памятку для лиц, осуществляющих юридическое, бухгалтерское или аудиторское сопровождение бизнеса, а также иных субъектов статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ. Обновленная редакция приведена в соответствие с действующим антиотмывочным законодательством и учитывает изменения, связанные с регулированием деятельности по майнингу цифровой валюты. Ключевые нововведения: 1️⃣В число субъектов статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ включены: ➡️аудиторские организации и индивидуальные аудиторы; ➡️лица, осуществляющие майнинг цифровой валюты, включая участников майнинг-пула; ➡️лица, организующие деятельность майнинг-пула при распределении выпущенной (полученной) цифровой валюты между участниками майнинг-пула. 2️⃣Для указанных субъектов подтверждена обязанность: ➡️разрабатывать и актуализировать правила внутреннего контроля; ➡️проводить идентификацию клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев; ➡️оценивать уровень риска клиентов; ➡️выявлять подозрительные и необычные операции; ➡️направлять формализованные электронные сообщения (ФЭС) в Росфинмониторинг через личный кабинет. 3️⃣Структура памятки дополнена новыми разделами: ➖отказ клиенту в приеме на обслуживание; ➖информирование об отказе в совершении нотариальных действий; ➖направление информации по запросу Росфинмониторинга. 📍Какие именно операции добавлены в памятку? В обновленной редакции отдельно указаны: ➖майнинг цифровой валюты; ➖распределение цифровой валюты, выпущенной (полученной) в результате майнинга, между участниками майнинг-пула. Таким образом, Росфинмониторинг акцентирует внимание не только на операциях по дальнейшему движению цифровых активов, но и на операциях, связанных с их происхождением и распределением внутри майнинговой инфраструктуры. ❓Что это означает для субъектов ПОД/ФТ 🔺Субъектам статьи 7.1 необходимо актуализировать правила внутреннего контроля с учетом действующих требований законодательства и новых нормативных актов. 🔺Юристам, аудиторам и лицам, оказывающим бухгалтерские услуги, следует учитывать возможное участие клиентов и контрагентов в деятельности, связанной с майнингом цифровой валюты. 🔺Организациям необходимо обеспечить корректную идентификацию клиентов, оценку уровня риска и своевременное направление сведений в Росфинмониторинг. ❗️Особое внимание должно уделяться хранению информации, формированию клиентских досье и документированию подозрительных операций. 🔍 Вывод Финразведки Обновление памятки отражает дальнейшее развитие системы ПОД/ФТ в части регулирования операций, связанных с цифровыми активами и майнинговой деятельностью. Росфинмониторинг последовательно интегрирует участников майнинговой инфраструктуры в действующие механизмы внутреннего контроля, идентификации клиентов и оценки рисков. Для субъектов статьи 7.1 это сигнал к актуализации ПВК, пересмотру процедур внутреннего контроля и адаптации комплаенс-практик к новым требованиям регулирования. Хотите узнать, как компании могут проверить контрагентов на причастность к скрытому майнингу? Смотрите на слайде выше⬆️ #Новости ФинУнивер | Финансовая разведка