🔍Финансовые расследования в системе финансового мониторинга — 18 мая 2026 г. в 07:44:12.828
🔍Финансовые расследования в системе финансового мониторинга ⚡️Результативность противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма во многом зависит от эффективной организации системы сбора, обработки, накопления и анализа информации, используемой в деятельности Росфинмониторинга и иных субъектов системы ПОД/ФТ. 🖇️Финансовое расследование — это комплекс мероприятий по сбору, обработке, накоплению и анализу информации в целях выявления и документирования фактов, свидетельствующих о связи операций и сделок с легализацией (отмыванием) преступных доходов или финансированием терроризма. Объекты финансовых расследований 📍Финансовые операции и сделки с денежными средствами или иным имуществом; 📍Финансовые и товарные потоки; 📍Активы, имущество и имущественные права; 📍Финансово-хозяйственная деятельность организаций и индивидуальных предпринимателей; 📍Трансграничные переводы и иные операции, вызывающие подозрения с точки зрения ПОД/ФТ; 📍Деятельность физических и юридических лиц, связанная с возможной легализацией преступных доходов или финансированием терроризма. Поводы для проведения финансового расследования ➡️Сообщения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, поступающие в Росфинмониторинг; ➡️Запросы зарубежных подразделений финансовой разведки; ➡️Запросы правоохранительных и иных органов государственной власти; ➡️Материалы проверок надзорных подразделений Росфинмониторинга; ➡️Письменные обращения и заявления граждан и организаций; ➡️Поручения руководства Росфинмониторинга; ➡️Результаты инициативного анализа и поисковой работы. Предмет финансовых расследований 1️⃣Признаки легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма; 2️⃣Источники происхождения денежных средств и активов; 3️⃣Схемы сокрытия, перераспределения и маскировки финансовых потоков; 4️⃣Экономический смысл и правомерность совершаемых операций и сделок; 5️⃣Связи между участниками финансовых операций и их роль в предполагаемой схеме; 6️⃣Способы сокрытия бенефициарного владения, контроля и происхождения активов; 7️⃣Признаки фиктивной или псевдохозяйственной деятельности; 8️⃣Использование финансовой инфраструктуры в целях совершения экономических преступлений, финансирования терроризма или иной противоправной деятельности. Красные флаги при проведении финансовых расследований 🔺Расчеты наличными денежными средствами; 🔺Использование фирм-однодневок и организаций, не ведущих реальной деятельности; 🔺Использование организаций, зарегистрированных в офшорных юрисдикциях; 🔺Предоставление ложных сведений о контрагентах или невозможность установления достоверных данных; 🔺Замыкание схемы операций на подставных физических лицах; 🔺Использование высокорисковых финансовых посредников; 🔺Запутанный или необычный характер сделки без очевидного экономического смысла; 🔺Пренебрежение более выгодными условиями сделки, включая необоснованно высокие комиссионные или ставки; 🔺Внесение изменений в сделку, не соответствующих обычной деловой практике; 🔺Необоснованная поспешность при проведении операций. #НаЛекции ФинУнивер | Финансовая разведка