Платёжный календарь: как собрать за один вечер — 24 апреля 2026 г. в 16:41:06.335
Платёжный календарь: как собрать за один вечер В постах про кассовые разрывы и управленческую отчётность уже говорили: собственнику нужны свои инструменты, а не только отчёты бухгалтера. Платёжный календарь — самый простой из них. Это таблица, которая показывает остатки денег на счетах по дням на 2–8 недель вперёд. Где будет разрыв — видно сразу. Где избыток — тоже. Структура минимальная: по строкам статьи, по столбцам даты. Сверху — остаток на начало дня, дальше поступления от клиентов и все выплаты: зарплаты, налоги, аренда, поставщики, лизинг. Внизу — остаток на конец дня. Собрать можно за вечер: ▪️ Выгрузите банковские выписки за 2–3 месяца и найдите повторяющиеся платежи — это ваш «скелет». ▪️ Проставьте обязательные даты на 2 месяца вперёд: зарплата, взносы и НДФЛ 28-го числа, УСН, аренда, лизинг. ▪️ Добавьте ожидаемые поступления по договорам: отгрузили 15 апреля с отсрочкой 30 дней — ставите приход на 15 мая. Дальше смотрите на строку «Остаток на конец дня». Если где-то она уходит в минус — это кассовый разрыв. Пока до него есть 2–3 недели, проблему можно закрыть спокойно: договориться о предоплате, подвинуть платёж поставщику, подключить факторинг. Платёжный календарь не увеличивает выручку — он показывает проблему до того, как она случилась. Так у вас будет время договориться и закрыть все бреши.