ЦБ РФ рекомендовал банкам проверять происхождение крупных сумм наличных.
ЦБ РФ рекомендовал банкам проверять происхождение крупных сумм наличных. 🖱️Банк России усиливает контроль за операциями с наличными: кредитным организациям рекомендовано выяснять происхождение средств при операциях граждан на сумму свыше 5 млн рублей — единовременно или в совокупности за месяц. Соответствующие рекомендации регулятор утвердил 26 октября 2026 года. ✔️Новые меры распространяются на внесение наличных на счета, переводы без открытия счета, покупку драгоценных металлов и алмазов, а также операции с наличной иностранной валютой. ✔️Банкам рекомендовано оценивать финансовое положение клиентов, запрашивать подтверждающие документы и проверять, соответствует ли операция заявленным целям и характеру деятельности. Для бизнеса контроль может применяться независимо от суммы, если транзакции выглядят нетипичными. ✔️Подтвердить происхождение средств можно, в частности, справками о доходах, налоговыми декларациями, договорами займа, купли-продажи или аренды, документами о наследстве и дарении. Для компаний также предусмотрены налоговая и кассовая отчетность, а также документы по внешнеторговым операциям. ✔️Если клиент не предоставит необходимые документы или у банка возникнут сомнения в их достоверности, операция может быть признана подозрительной. В таком случае кредитная организация вправе отказать в ее проведении в соответствии с законодательством о противодействии отмыванию доходов. ⚡️При этом рекомендации допускают исключения для бизнеса, работающего с наличной выручкой, а также в случаях, когда банк уже располагает документально подтвержденными сведениями об источниках средств. ✔️В ЦБ подчеркивают, что меры направлены на выявление подозрительных операций и не должны затрагивать добросовестных клиентов. Банкам рекомендовано оценивать каждую ситуацию индивидуально, не ограничиваясь формальной проверкой документов.