Как завершить текущий финансовый год?
Как завершить текущий финансовый год? Конец года часто ощущается как точка подведения итогов. Хочется закрыть незавершённые вопросы и войти в новый период с ощущением порядка. Вот несколько вещей, на которые стоит обратить внимание в последние дни года. 😀 Налоги — не только уплатить, но и проверить возвраты Уплата налогов — базовая часть. Но есть ещё один момент, который часто упускают: возможность вернуть ранее уплаченные суммы. Если у вас есть основания для налогового вычета и вы не оформили возврат за 2022 год, времени осталось совсем немного. Буквально считанные дни. 🧦 Долги, которые вам должны Если вам должны деньги уже 2–3 года, важно проверить документы. Расписка или иная форма признания долга должна быть актуальной. После истечения трёх лет заканчивается срок исковой давности. И при попытке взыскания через суд могут возникнуть сложности. Юридические формальности здесь имеют значение. 😱 Открытие ИИС В 2025–2026 годах индивидуальный инвестиционный счёт третьего типа открывается минимум на 5 лет для получения налоговых льгот. Начиная с 2027 года этот срок планируется увеличить. Если вы рассматриваете фондовый рынок и хотите использовать налоговые вычеты, логично открыть ИИС уже сейчас. Даже если стратегия инвестирования ещё формируется, инструмент можно подготовить заранее. 🥶 Статус квалифицированного инвестора Для покупки части инструментов на российском рынке требуется статус «квала». Получить его можно разными способами. Один из самых доступных — регулярные операции на брокерском счёте в течение четырёх кварталов. Без необходимости сразу заводить крупные суммы. 😀 Бюджет на следующий год Хороший момент, чтобы наметить бюджет на 2026 год. Полезно сразу заложить: — дни рождения и важные семейные события — крупные планы — суммы, которые вы планируете направлять на формирование капитала Бюджет в этом случае — не жёсткое ограничение, а ориентир. 😀Конец года — удобная точка, чтобы закрыть базовые вопросы и начать следующий этап с более понятной картиной. Если интересно разобрать, как составлять бюджет на год без лишней сложности, поставьте 👍