📧 *[EMAIL]* — 18 мая 2026 г. в 12:04:28.200
📧 *[EMAIL]* 📌 **Как не попасть в «красную» зону банка: критерии прозрачности бизнеса** Как не попасть в «красную» зону банка: критерии прозрачности бизнеса Развивайте бизнес с РБК: рассылка для предпринимателей Открыть в браузере Рассылка «Про: свое дело» от РБК Привет! Сегодня в рассылке — как бизнесу не вызвать подозрение у банков и предотвратить проблемы с расчетными счетами. В новостях: число закрытий в сфере МСП выросло на 9% год к году, эксперты прогнозируют усиление тренда; кредитование малого и среднего бизнеса охлаждается на фоне роста просрочки и обращений за реструктуризацией. Как не стать «сомнительным» клиентом по 115-ФЗ: чек-лист для бизнеса С блокировками счетов, отказами в платежах и статусом «сомнительного» клиента сегодня сталкивается даже прозрачный бизнес. Банки оценивают не только операции, но и поведение компании в целом. Какие факторы на это влияют — разбирает Семен Николаев , сертифицированный AML-юрист, управляющий партнер «ЮРЛ Групп». Чего-то не хватило в рассылке? Будем рады вашей обратной связи в конце письма. «Сомнительный» клиент для банка — не юридический термин, а совокупность критериев, которые оценивают и на входе, и при дальнейшем обслуживании. Критерии сомнительности обозначает регулятор — ЦБ РФ. Например, в рекомендациях 19-МР от 21.07.2017 Банк России отмечает, что «сомнительная» организация обладает следующими признаками: отношение объема получаемых за неделю наличных денежных средств к оборотам по банковским счетам клиента за соответствующий период составляет >30%; с даты создания юридического лица прошло менее двух лет;