С 1 сентября банки начали проверять денежные переводы по расширенному перечню критериев...
С 1 сентября банки начали проверять денежные переводы по расширенному перечню критериев и получили право приостанавливать подозрительные операции. Под усиленный контроль попадают переводы физических лиц при совпадении определенных условий: если незадолго до перевода (менее чем за 48 часов) в банковском приложении или на портале Госуслуг были изменены личные данные или номер телефона; если совершается крупный перевод через СБП на сумму от 200 000 рублей в сутки в адрес человека, которому раньше средства не отправлялись; при осуществлении международных переводов на сумму от 100 000 рублей; при выявлении цепочки переводов крупранжированных сумм от разных отправителей с последующим снятием наличных. В подобных случаях кредитные организации могут временно замораживать операции на срок до 48 часов для проверки на предмет мошенничества или несанкционированного доступа к счетам. Новые правила распространяются на всех клиентов российских банков, использующих системы дистанционного обслуживания и быстрые платежи. Больше полезных материалов о финансах и экономике читайте в Дзен-канале МирИнфо.