Центробанк выпустил методические рекомендации, обязывающие коммерческие банки проводить...
Центробанк выпустил методические рекомендации, обязывающие коммерческие банки проводить углубленные проверки клиентов при совершении привычных финансовых операций. Под особый контроль попало внесение наличных на счета, досрочное погашение кредитов и покупка валюты в обменниках. Если сумма вносимых наличных значительно превышает официальный среднемесячный доход, или если банк считает клиента лицом с повышенным риском, операцию могут приостановить. Для подтверждения происхождения средств сотрудники имеют право запрашивать документы и анализировать общедоступную информацию, включая активность в социальных сетях. Помимо наличных, новые правила затрагивают перспективы внедрения цифрового рубля с его потенциальными технологическими ограничениями, включая территориальную привязку, жесткий целевой контроль расходов и ограничение по времени хранения. Полный разбор темы, описание возможных ловушек и другие детали — в статье на Дзен: https://dzen.ru/a/akzLD9uqyiEz0ld4?share_to=link