Новосибирцам объяснили, когда внесение наличных на счёт может вызвать вопросы у банка
Новосибирцам объяснили, когда внесение наличных на счёт может вызвать вопросы у банка Жители Новосибирской области могут хранить накопления дома и впоследствии вносить их на банковские счета. Само по себе это не является нарушением закона. Однако при крупных операциях банки вправе проверить происхождение денег. Об этом 27 октября рассказал юрист Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский. По словам специалиста, повышенное внимание финансовых организаций могут привлечь операции, при которых клиент за короткое время вносит на счёт крупную сумму наличных, а затем переводит значительную часть средств за границу. «Банки уделяют усиленное внимание определенному сочетанию признаков. Например, для физических лиц такими признаками названы внесение наличных на сумму от 5 миллионов рублей за 30 дней при высокой доле таких поступлений в обороте с последующим переводом значительной части денег за рубеж в течение короткого срока, а также многочисленные крупные внесения наличных с аналогичным последующим переводом», — пояснил Хаминский. При этом юрист подчеркнул, что речь не идёт об автоматическом признании всех крупных операций подозрительными. Банки оценивают совокупность обстоятельств и финансовую активность клиента. Например, человек может регулярно снимать зарплату, хранить сбережения дома, а спустя некоторое время внести накопленную сумму на банковский счёт. Подобные действия сами по себе не нарушают законодательство. Вместе с тем 26 октября Банк России опубликовал обновлённые методические рекомендации для кредитных организаций. Согласно документу, банкам предложено внимательнее проверять происхождение наличных средств при операциях физических лиц на сумму от 5 миллионов рублей за один раз либо в совокупности за календарный месяц. При проведении таких операций кредитная организация может запросить документы, подтверждающие источник денег. В частности, это могут быть справки о доходах, налоговые декларации, договоры купли-продажи недвижимости, документы о наследстве или получении денежных средств в дар. Новые рекомендации распространяются и на юридических лиц, а также индивидуальных предпринимателей. Для них фиксированный порог суммы операции не предусмотрен. В Центробанке подчеркнули, что меры направлены на противодействие отмыванию преступных доходов и не должны затрагивать интересы добросовестных граждан. Таким образом, новосибирцам не запрещено хранить крупные суммы наличными и пополнять ими банковские счета. Однако при внесении значительных накоплений следует быть готовыми объяснить их происхождение и при необходимости предоставить подтверждающие документы. Ранее «МК в Новосибирске» сообщал, что банки могут обращать внимание на нестандартные финансовые операции, в том числе крупные зачисления наличных и многочисленные переводы.