💵 Банки начнут тщательнее проверять внесение наличных через банкоматы
💵 Банки начнут тщательнее проверять внесение наличных через банкоматы ЦБ РФ выпустил новые рекомендации для банков по контролю за происхождением денежных средств клиентов. Документ уже опубликован на сайте регулятора. Теперь кредитным организациям рекомендовано уделять повышенное внимание операциям с крупными суммами наличных, которые клиенты вносят на счета через банкоматы и терминалы. Под особым контролем окажутся операции, которые могут быть связаны: — с легализацией доходов, — обналичиванием, — либо иными сомнительными схемами. ❗️Банкам рекомендовано ежедневно анализировать такие операции и отслеживать признаки риска как по физлицам, так и по компаниям и ИП. При этом ЦБ отдельно подчеркнул: если у банка есть подтвержденная информация о финансовом положении клиента, его деловой репутации и понятных источниках дохода — дополнительные меры применяться не должны. Для бизнеса это еще один сигнал: эпоха «завести наличку без вопросов» постепенно уходит в прошлое.