20 мая 2026 года Банк России выпустил «Методические рекомендации по определению источни... — 22 мая 2026 г. в 01:59:55.923
20 мая 2026 года Банк России выпустил «Методические рекомендации по определению источников происхождения денежных средств клиентов кредитных организаций в целях усиления контроля за операциями с наличными денежными средствами». Этот документ призван помочь банкам в борьбе с отмыванием денег. 💎 Ключевые положения документа Категория клиента Признаки для усиленного контроля (примеры) 📌 Физические лица • Крупные суммы: зачисление от 5 млн ₽ за 30 дней при доле наличных не менее 70% от оборота с последующим быстрым выводом за рубеж. • Множественные переводы: от 10 операций на сумму от 100 тыс. ₽ каждая за 30 дней с последующим выводом за рубеж. • Оплата за третьих лиц: переводы от 5 млн ₽ за 30 дней на счета юрлиц для оплаты за третьих лиц без открытия счета. 📌 Юридические лица и ИП • Нестандартные обороты: зачисление от 30 млн ₽ за 30 дней, если это значительно превышает обычные ежемесячные обороты. • Резкая смена паттерна: зачисление от 30 млн ₽ за 30 дней при преобладании безналичных операций в прошлом. • Операции нерезидентов: зачисление от 30 млн ₽ за 30 дней на счета юрлиц-нерезидентов. ⚙️ Что еще важно знать 🔹Исключения: Указанные критерии не применяются к клиентам-физлицам, чье финансовое положение и происхождение средств банк может подтвердить документально. 🔹Рекомендации по периодичности: Банкам рекомендовано не реже 1 раза в 3 месяца пересматривать и при необходимости корректировать пороговые значения для этих операций. · Полный текст: Ознакомиться с оригиналом рекомендаций можно по этой прямой ссылке.