Росфинмониторинг теперь получает сведения по СБП и картам «Мир». Что проверить бизнесу ... — 3 сентября 2026 г. в 04:45:49.981
Росфинмониторинг теперь получает сведения по СБП и картам «Мир». Что проверить бизнесу в своих платежах? Клиент перевёл оплату на личную карту директора. С неё же оплатили поставщика, вернули долг и отправили деньги сотруднику. В моменте назначение каждого перевода всем понятно. Через несколько месяцев в выписке остаётся только цепочка поступлений и списаний, которую нужно объяснить документами. С 1 сентября 2026 года Росфинмониторинг получил право запрашивать у НСПК сведения об операциях через: — СБП; — карты «Мир»; — единый платёжный QR-код. Это не означает, что каждый перевод автоматически признают подозрительным или заблокируют. Сам закон автоматических блокировок не вводит. Но смешивать личные и предпринимательские расчёты становится ещё рискованнее. ❗ Что проверить бизнесу — Оплата от клиентов поступает на расчётный счёт компании, а не на личные карты директора, учредителя или сотрудников. — Поступления по СБП совпадают с чеками, договорами и отражённой в учёте выручкой. — У каждого перевода есть понятное основание: договор, счёт, акт, чек, авансовый отчёт или решение о выплате дивидендов. — Займы учредителю, возврат расходов и переводы сотрудникам правильно оформлены и отражены в учёте. — В выписках нет регулярных поступлений от разных физических лиц, которые фактически являются оплатой товаров или услуг. Для ООО личная карта директора не должна заменять расчётный счёт. ИП и самозанятым важно учитывать полученную выручку и оформлять чеки, даже если деньги поступают на личную карту. ❗ Главный принцип простой: назначение любого перевода должно быть понятно не только вам, но и тому, кто увидит выписку через несколько месяцев. 📎 Основание: Федеральный закон № 461-ФЗ и разъяснение Росфинмониторинга. Как считаете, изменят ли новые правила привычку бизнеса принимать оплату на личные карты? Напишите в комментариях 👇👇 👇 _____________________ 🎯 Подписывайтесь на канал Налоговый юрист | Бизнес без претензий ФНС