Налоговый вычет - 3 НДФЛ - Налог с продаж

📌Лимиты налоговых вычетов: сколько можно вернуть? У каждого налогового вычета есть свои лимиты. И здесь важно знать не только процент возврата, но и от какой суммы он рассчитывается. Разберём основные: 🏠 Имущественный вычет при покупке жилья Лимит расходов — 2 000 000 ₽. Максимально можно вернуть 260 000 ₽. 🏦 Вычет по процентам по ипотеке Лимит расходов — 3 000 000 ₽. Максимальный возврат — 390 000 ₽. 💳 Социальные вычеты Общий лимит расходов — 150 000 ₽. Это до 19 500 ₽ возврата. 🎓 Обучение каждого ребёнка На обучение каждого ребёнка предусмотрен отдельный лимит 110 000 ₽. Он идёт плюсом к основному социальному лимиту. 🏥 Дорогостоящее лечение Здесь лимита на расходы нет. Можно вернуть 13% от всей суммы расходов, если лечение относится к дорогостоящему по установленному перечню. 👨‍…

Налог на недвижимость, полученную в дар: когда платить, а когда нет? Сегодня хочу разобрать распространённый миф. Если вы получили квартиру, дом или другую недвижимость в подарок, это не всегда означает, что НДФЛ платить не нужно. Здесь всё зависит от того, кто является дарителем. Налог не возникает, если недвижимость подарил член семьи или близкий родственник: 🔹 супруг; 🔹 родители или дети, в том числе усыновлённые; 🔹 бабушка, дедушка, внуки; 🔹 братья и сёстры — как полнородные, так и неполнородные. А вот если недвижимость подарил, например, дядя, тётя, двоюродный брат или сестра, другой родственник, который не входит в этот перечень, или вообще посторонний человек, освобождение от НДФЛ не применяется. В таком случае стоимость полученной недвижимости является доходом, с которого …

Можно ли получить вычет за обучение, если платил не тот супруг? История из практики. Ко мне обратилась девушка с вопросом по получению социального налогового вычета за свое обучение. Но получить вычет она хотела через мужа. Когда начали запрашивать документы, возник вопрос: плательщиком по договору и платежным документам была она сама. Изначально ей хотели отказать, так как в документах была указана именно она. Но в налоговых вопросах важно смотреть не только на отдельные документы, а учитывать нормы законодательства и разъяснения. В данном случае есть письмо Минфина России от 3 июля 2026 года № БС-36-11/5613, из которого следует, что расходы, понесенные супругами в браке, являются общими расходами семьи. А значит, сам факт того, что оплата была произведена одним из супругов, не является…

📌Добро пожаловать на мой канал❗ Меня зовут Виктория, я налоговый консультант. Здесь я рассказываю как законно вернуть деньги от государства и избежать ошибок при работе с налогами. 89628562933 - телефон для связи со мной 👇Быстрая навигация по каналу ✔️Пост знакомства ✔️Налоговый вычет за санаторий ✔️Не подали декларацию при продаже имущества ✔️История из практики: сбой в ФНС ✔️История из практики: незнание о сроках владения для продажи без налога ✔️Налоговый вычет на детей ✔️Налоговый вычет ЭКО ✔️Коммерческое предложение для риэлторов

📌 История из практики Почему не стоит откладывать решение налоговых вопросов. Ко мне обратилась девушка с просьбой разобраться с налоговой декларацией. Оказалось, что декларация была подана ещё в 2023 году за 2022 год. После камеральной проверки образовалась сумма к оплате к уплате — 28 023 ₽. Поскольку вопрос долгое время не решался, дополнительно были начислены пени. Самое сложное в этой ситуации — в личном кабинете налогоплательщика нет необходимой информации. Поэтому быстро понять, почему возникла задолженность, невозможно. Сейчас я направила запрос в налоговую инспекцию и жду ответ, чтобы восстановить данные и разобраться в ситуации. 📌 Этот случай ещё раз показывает: если в личном кабинете появился долг, требование или непонятное начисление — не откладывайте решение на потом. …

Как узнать, какую сумму налога можно вернуть? 🤔 Это один из самых частых вопросов, который мне задают клиенты. На самом деле сумма возврата зависит всего от двух факторов. 1️⃣ Сколько НДФЛ вы заплатили за год. Вернуть можно только тот налог, который был удержан и перечислен в бюджет. Эту сумму можно посмотреть в справке о доходах (2-НДФЛ), которую предоставляет работодатель. 2️⃣ Какие расходы вы понесли. Покупка квартиры, проценты по ипотеке, лечение, обучение, фитнес, пенсионные взносы, благотворительность и другие расходы могут дать право на налоговый вычет. Именно от сочетания этих двух факторов зависит итоговая сумма возврата. Очень часто люди думают, что смогут вернуть всю сумму расходов. Но это не так. Важно учитывать и сумму уплаченного НДФЛ, и установленные законом лимиты …

📩 Налоговые уведомления за 2025 год уже рассылают Если вам пришло налоговое уведомление — не спешите просто нажимать «оплатить». Сначала проверьте, за что именно вам начислили налог и правильно ли рассчитана сумма. В уведомлении могут быть указаны: 🏠 налог на имущество 🌳 земельный налог 💰 НДФЛ — если у вас были доходы, с которых налог не удержали полностью. И ещё один важный момент. С 2025 года НДФЛ рассчитывается с учётом всего годового дохода, а не отдельно по каждой выплате. Поэтому при наличии разных источников дохода итоговая сумма налога может отличаться от той, которую вы ожидали. 💰 А если у вас были проценты по вкладам? За 2025 год необлагаемый лимит дохода по вкладам составляет 210 000 рублей. Если доход по вкладам оказался выше необлагаемого лимита — с превышения может возн…

💰 ПОЛУЧАЛИ ПРОЦЕНТЫ ПО ВКЛАДАМ? ВОЗМОЖНО, ВАМ ПРИДЁТСЯ ЗАПЛАТИТЬ НДФЛ Многие думают: «Я просто положил деньги в банк и получил проценты. Какой ещё налог?» А налог действительно может быть. 👉 За 2025 год необлагаемый лимит по процентам составляет 210 000 рублей. Это значит: 🔹 если за год по всем вашим вкладам и счетам вы получили процентов 210 000 рублей или меньше — НДФЛ платить не нужно; 🔹 если получили, например, 300 000 рублей, налог будет рассчитан только с превышения: 300 000 − 210 000 = 90 000 рублей 90 000 × 13% = 11 700 рублей налога. Важно! Считаются проценты по всем вкладам и счетам в российских банках, а не по каждому вкладу отдельно. И ещё один момент, который часто упускают 👇 ❗️Налоговая сама получает сведения от банков и рассчитывает налог. Информацию о доходах по вклад…

💰 У вас в Личном кабинете появился положительный баланс ЕНС? Например, как на этом скриншоте — 36 558 рублей. И сразу возникает вопрос: «Почему налоговая перечислила мне деньги на ЕНС?» На самом деле налоговая не обязательно «перевела вам деньги». Скорее всего, на вашем едином налоговом счёте образовалась переплата. Откуда она могла взяться? 🔹 Одобрили налоговый вычет. Вы подали декларацию на вычет за квартиру, лечение, обучение и т.д. После окончания проверки сумма возврата могла попасть на ЕНС. 🔹 Вы сами переплатили налог. Например, внесли сумму с запасом, случайно оплатили налог дважды или работодатель перечислил больше НДФЛ, чем требовалось. 🔹 Налог пересчитали в меньшую сторону. Например, налоговая получила актуальные сведения по автомобилю, недвижимости или земельному участку и…