У компании был счёт в банке ОАЭ, но фактически он уже не использовался. Поэтому, когда ... — 30 июля 2026 г. в 07:43:09.708
У компании был счёт в банке ОАЭ, но фактически он уже не использовался. Поэтому, когда банк направил очередной регулярный KYC-запрос, клиент решил не тратить время на подготовку документов и просто подал заявление на закрытие счёта. Светлана Тихонова комментирует: «На первый взгляд всё прошло успешно: банк закрыл счёт, не запросил дополнительных пояснений и не потребовал представить незавершённый KYC-пакет. Казалось бы, вопрос был исчерпан». Однако позже выяснился важный нюанс: компания, а также аффилированные с ней лица, попали во внутренний стоп-лист банка. На банковском языке это называется Suspended Customer Information File. ➡️ Практическое последствие Если в будущем эта компания или её участники уже в составе других структур обратятся за открытием счёта в этот же банк или в банки его группы, им, скорее всего, откажут. Завершение предыдущих деловых отношений по инициативе клиента банк посчитал неудовлетворительным, хотя в процессе закрытия счёта никак не обозначил эту позицию. Механизма исключения из своего стоп-листа банк не предусматривает. ➡️ Решение команды NSV Consulting В этой ситуации открытие счёта в аффилированном банке было исключено. Мы подобрали для клиента альтернативный банк, не входящий в соответствующую банковскую группу, и выстроили под него отдельную KYC-позицию. ВАЖНО! Банки не обязаны сообщать клиентам о рисках, которые могут возникнуть в процессе закрытия счёта. При этом такие риски могут распространяться не только на компанию, но и на её участников — физических лиц. Поэтому сопровождение консультанта при закрытии счёта не менее важно, чем при его открытии. Материал подготовили: советник NSV Consulting Светлана Тихонова и юрист Александра Истомина. Остались вопросы? Свяжитесь с нами через сайт. #банки_счета #кейсы_NSV #услуги_NSV