Почему банк может заблокировать карту и что делать в такой ситуации?
Почему банк может заблокировать карту и что делать в такой ситуации? Мы уже знакомили вас с услугами нашего корпоративного партнера – банка ПСБ - с программами долгосрочного сбережения. Сегодня разбираемся, почему банк может временно заблокировать карту, что делать в такой ситуации и как снизить вероятность подобных ограничений. Сообщение: «Ваша банковская карта заблокирована...» во многих случаях связано с требованиями законодательства. Банки обязаны проверять операции клиентов в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, который направлен на противодействие легализации преступных доходов. ❓Почему банк может заинтересоваться операциями по счёту? При проверке банк оценивает не только сумму перевода, но и характер операций. Основанием для проверки могут стать: крупные поступления из разных источников; операции, нехарактерные для обычного использования карты; переводы без понятного назначения; переводы от или в адрес лиц, вызывающих подозрение; переводы за границу; большое количество операций по недавно открытому счёту. Важно понимать, что фиксированной суммы, после которой карту блокируют, не существует. Решение принимается по совокупности факторов. ❓Что делать, если карта временно заблокирована? В первую очередь свяжитесь с банком и уточните, какие операции требуют проверки. Затем подготовьте документы, которые могут подтвердить происхождение денежных средств или цель перевода. Это могут быть договоры, выписки, акты, счета или другие документы, которые запросит банк. После получения информации банк проводит проверку. Если вопросов не останется, ограничения будут сняты. ❓Можно ли пользоваться счётом во время проверки? В отдельных случаях банк может разрешить проведение социально значимых операций, например выплат по кредитам, получения заработной платы или социальных выплат, а также уплаты налогов. Возможность таких операций лучше заранее уточнить в банке. ❓Как снизить риск блокировки? Несколько простых правил помогут избежать лишних вопросов со стороны банка: не передавайте карту третьим лицам; указывайте назначение переводов; сохраняйте документы по крупным операциям; избегайте большого количества переводов от разных людей; заранее сообщайте банку о длительных зарубежных поездках или существенных изменениях в финансовой активности. Если вам нужна консультация по продуктам банка, обращайтесь к сотруднику Банка ПСБ Анне Полосиной: +7 977 942-46-88. 👉 Посмотреть дни рождения 👉 Посмотреть меню 👉 Навигатор НТМ #кромезарплаты