[Кейс] Аванс в Китай с 2024-го без возврата: что меняется, если контракт стоит на учёте... — 12 мая 2026 г. в 07:12:39.954
[Кейс] Аванс в Китай с 2024-го без возврата: что меняется, если контракт стоит на учёте в банке? Продолжаем серию импортных рисков. Напомню: в первом кейсе (800к руб., товар - ввезен карго) клиент оставил всё "как есть", надеясь на "невидимость". А вот кейс Ирины из чата имеет существенное отличие: аванс стоит на валютном учёте в банке - есть уникальный номер контракта и ведомость банковского контроля. Вопрос: при снятии контракта с учёта банк отразит нарушения по ст. 19 Закона 173-ФЗ? ✍️ответила Ирине голосовым: ст. 19 сейчас не применяется, ЦБ разъяснял — если срок возврата аванса прошёл, банк не шлёт сигнал сразу. Но при закрытии с минусовым сальдо сообщение улетит. А далее на 90% (зависит от загруженности таможни) запустят проверку: документы, легитимность, подозрения в мнимости и выводе капитала. Санкции как за незаконную валютную операцию. 📌В отличие от "маленькой" сделки за 800к, здесь учёт усиливает риски — контроль строже. ❓Есть шанс избежать проверки при такой сумме? ❓Поможет ли "стратегия ожидания" исковой давности? Делитесь мыслями в комментах — что бы вы посоветовали Ирине?🫶