🥚 МТС-Банк, аналитика по компании #MBNK #обзор — 3 августа 2026 г. в 11:45:02.027
🥚 МТС-Банк, аналитика по компании #MBNK #обзор Сектор: Финансы, кредитование Последний обзор по МТС-Банку делал 7 ноября 2025 года, тогда акции стоили 1269 ₽, я ожидал роста до 1410 ₽. По факту акции акции росли до 1420 ₽ 🎯, сделали небольшую коррекцию до 1306, а от туда уходили до 1455 ₽, после чего акции стали обваливаться со всем рынком, в моменте падали до 796 ₽ (в июле 2026), а сейчас делают отскок и торгуются по 920 ₽. Давайте посмотрим как дела у компании, чего ожидать дальше. 📈 Основные метрики ▪️ Капитализация: 423M$ ▪️ P/E — 2.11 ▪️ P/S — 0.44 ▪️P/B — 0.26 ▪️EPS — 425.43 ₽ ℹ️ По метрикам компания стоит в 2 с лишним раза дешевле, чем в последнем обзоре. А прибыль выросла в 2 раза. Любопытно… давайте разберем последний отчет, новости, график. 🗞 Новостной фон ▪️ЕС ВКЛЮЧИЛ В 21-Й ПАКЕТ САНКЦИЙ МТС-БАНК - 23 июля ▪️МТС Банк приобретает платёжный сервис KD Pay ▪️МТС банк объявил о присоединении банка «Оранжевый» к своему дочернему ЭКСИ-банку ▪️«Эксперт РА» подтвердил кредитный рейтинг МТС Банка на уровне ruA со стабильным прогнозом ▪️МТС-банк приобрел страховую компанию РНКБ Страхование 💰 Финансовое здоровье ▪️Собственный капитал за 1КВ2026ТТМ вырос на 1%, а за 2025 год СК вырос на 12%. ▪️Обязательства за 1КВ2026ТТМ выросли на 2%, а в 2025 году росли на 28%. ▪️Debt/Equity - 5. Для банка это низкий показатель обязательств. ℹ️ СК показывает замедление темпов роста. Обязательства небольшие. Для банка обычно обязательства = рост бизнеса. Компания имеет хорошее фин. здоровье, но темпы роста вероятно замедляются. 💰 Выручка, прибыль ▪️Выручка за 1КВ2026ТТМ выросла на 7%, а за 2025 год снижалась на 4% ▪️Прибыль за 1КВ2026ТТМ выросла на 11%, а за 2025 год выросла на 17% 🔮 Будущее, оценки ▪️ 11 января, СОЛИД — 1738 ₽. Еще 5 прошлогодних оценок — от 1600 до 1800 ₽ 🤵♂️ Основные акционеры 42,085% — АФК Система 5.562 — ООО «Эрион» 0,273% — ПАО МГТС 🆚 Сравнение с конкурентами Небольшая по капитализации компания в своем секторе. Оценивается примерно в 2 раза дешевле сектора. Вероятна такая оценка из-за того, что по ROE компания имеет значение 12.5%, что сильно слабее лидеров у которых 21,22,23% по этому показателю, т.е. по метрикам рентабельности слабее сектора. По росту выручки за 5 лет в среднем по сектору. 🤑 Дивиденды 2025–7,45% 2026–9,65% Дивиденды не маленькие, но в секторе есть и повыше. 📈 Технический анализ Мысли по движению цены отобразил на графике. 🧠 Выводы У компании заметно замедление темпов роста, однако рост продолжается. Из слабых сторон — низкие метрики рентабельности, что одно из ключевых моментов и для банков в частности. В остальном же каких-то особых проблем не вижу. В целом жду снижения, но скорее из-за общей ситуации на рынке, чем каки-то ярких проблем банка. 🤓 Соблюдаем букву закона: Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Как вам разбор и вывод? 👍 - согласен 👎 - не согласен 🤔 - все равно, без разницы Навигация👇 ▪️Акции (мы тут) ▪️ Облигации ▪️Новости ▪️ Трейдинг