Доброго дня, Коллеги! — 1 августа 2026 г. в 07:50:57.902
Доброго дня, Коллеги! Прежде, чем перейти к анонсированной заметке, напомню, что на наступающей неделе мы начинаем серию видеоинтервью с нашей командой, это позволит узнать нас не только как «функцию», но и как человека – и выбрать потенциального специалиста как по навыкам, так и по «душе». А это важно – ведь качественный контакт увеличивает результативность работы. Первое «интервью» будет со мной, Юрием Хаматовым – запишу его, вероятно, в режиме подкаста. Дальше пойдут полноценные интервью. Задавайте вопросы мне в комментарии. Теперь – к ответам на вопросы, которые регулярно прилетают в личку и на мероприятиях. Частично я на них уже отвечал, но т.к. они продолжают поступать – отвечу повторно. Важное замечание. Никто и никогда вам не скажет, что в будущем будет ТОЧНО. Может случиться практически всё, что угодно – вопрос лишь в вероятности наступления события. Приводя такой гипертрофированный пример, прямо завтра на Землю могут прилететь инопланетяне, подарить нам лекарства от всех болезней, технологии и принять в большую дружную галактическую семью. Ну или испепелить нас дотла – в зависимости от того, сторонником какой концепции вы являетесь – «тёмного леса» или «полдня». Могут прилететь? Ну чисто в теории – да, могут. Можно ли утверждать, что они АБСОЛЮТНО ТОЧНО НЕ ПРИЛЕТЯТ? Нет, нельзя. Но какова вероятность прилёта инопланетян в ближайшие дни? Очень, очень и очень мала. Так и в своих ответах я буду придерживаться наиболее вероятных сценариев, и объяснять, почему это так. Но без гарантий. Гарантии вам дадут только в пирамиде (и потом обманут). Могут ли заблокировать меня по 115ФЗ? Я бы переиначил вопрос – «может ли прилететь запрос по 115/161 ФЗ»? Да, может. К тому же надо принять как факт, что этот запрос может прилететь любому человеку – т.к. банк учитывает не только формальные показатели от ЦБ, но и поведенческий фактор. Грубо говоря, вы стали активно торговать на авито, и у вас внезапно пошли активные переводы человек-человек (далее – ЧЧ), которых раньше не было. Это – основание для запроса. Или вы на свой ДР выложили номер карты с текстом «поздравляйте!» - и к вам внезапно посыпались деньги от кучи ваших подписчиков. Неожиданный рост количества транзакций от людей, с которыми ранее финансовых контактов не было. Повод для запроса? Да. Или вы провели мероприятие, на котором принимаете донаты на личную карту. А одним из участников и донатеров был человек, УЖЕ проходящий по 115/161ФЗ. И это повод для банка спросить, а «почему это человек, подозреваемый в отмывании денег, переводит вам деньги?». Не факт, конечно, что запрос прилетит, но вполне может. Повторю, запрос может прилететь к любому человеку. К этому надо быть морально готовым. Что делать, если прилетел запрос? Обосновать подозрительную / необычную / массовую транзакцию. Если вы действуете в рамках закона, никаких проблем не будет. Ответили, предоставили доказательства, живём спокойно дальше. Нужно очень и очень постараться, чтобы быть заблокированным по 115ФЗ – ну или серьёзно нарушать закон. Со 161ФЗ сложнее, т.к. в большинстве случаев банк реагирует на внешний запрос. В особой зоне риска находятся криптаны, любители поиздеваться над мошенниками, и в целом люди, ведущие активную ЧЧ финансовую активность. Отбиться от блокировки сложнее, нервов попьют побольше (просто официальная процедура обеления сложнее), но тоже вопрос решаемый.