Как производство мебели с выручкой 12 млн/мес выбралось из постоянных кассовых разрывов — 23 марта 2026 г. в 08:40:38.820
Как производство мебели с выручкой 12 млн/мес выбралось из постоянных кассовых разрывов К нам обратился собственник мебельного производства. Ситуация классическая: заказы есть, цех загружен, по отчётам прибыль. А на счёте каждый месяц одно и то же - не хватает то на материалы, то на зарплату, то на налоги. Выручка 12 млн в месяц. Прибыль по отчётам около 1,5 млн. А свободных денег ноль. Иногда минус. Собственник был уверен, что либо мало зарабатываем, либо где-то воруют. Что нашли, когда разобрали цифры: Дебиторка - 4,2 млн. Клиентам отгрузили, в выручку поставили, а деньги ещё не пришли. Часть висела по 60–90 дней. Склад - 3,8 млн. Закупили фурнитуру и материалы «про запас», по хорошей цене. Лежит. Деньги из оборота вышли. Кредитная нагрузка - 380 тыс./мес. В моменте это не чувствуется, но каждый месяц эта сумма просто исчезает со счёта. Итого: на бумаге прибыль 1,5 млн, а реально в «живых» деньгах - минус 800 тыс. каждый месяц. Что сделали: Выстроили управленческий учёт - три отчёта, которые собственник теперь смотрит еженедельно: 1. ДДС (движение денег) - сколько пришло, сколько ушло, сколько реально осталось 2. ОПиУ (прибыль и убытки) - сколько заработали, с какой маржой 3. Баланс - где сейчас заморожены деньги: в дебиторке, на складе, в авансах Плюс сделали финмодель с платёжным календарём на 8 недель вперёд. Результат через 3 месяца: Дебиторку сократили до 2,1 млн - ввели предоплату 50% для новых клиентов, старым сократили отсрочку. Склад разгрузили до 2 млн - перешли на закупку под заказ, распродаем неликвид. Кассовый разрыв закрыли полностью. Сейчас на счёте стабильно остаётся 600–800 тыс. свободных денег в конце месяца. Главное изменение: Собственник перестал принимать решения «на ощущениях». Теперь перед тем как нанять человека, открыть новое направление или закупить партию он смотрит в цифры и понимает, потянет бизнес это сейчас или нет. Если узнали свою ситуацию - напишите. Разберём, где у вас на самом деле застревают деньги.