Опыт Индонезии по предотвращению использования цифровых кошельков для отмывания денег
Опыт Индонезии по предотвращению использования цифровых кошельков для отмывания денег 🌐 🇮🇩В статье для журнала «Финансовая безопасность» представитель финансовой разведки Индонезии (PPATK) Отниэль Юстисия Кристиан рассказал о рисках, связанных с цифровыми кошельками, и о мерах по предотвращению их использования для легализации преступных доходов. По данным секторальной оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма посредством киберпреступлений, в Индонезии к числу новых угроз относятся: 📌 неправомерное использование цифровых кошельков и искусственного интеллекта (ИИ) 📌 эксплуатация Web3 и криптоактивов 📌 рассылка ссылок с вредоносными программами для хищения пользовательских данных. «Финансовая разведка Индонезии выявила транзакции, связанные с азартными онлайн-играми, которые осуществлялись через цифровые кошельки. <…> В настоящее время уже выявлено несколько случаев легализации преступных доходов, в которых цифровые кошельки использовались как инструмент проведения транзакций. Один из них связан с легализацией преступных доходов, полученных в результате предикатных преступлений, включая киберпреступления и торговлю людьми», - отмечается в статье. Какие меры предпринимаются в Индонезии? ✅Провайдеры электронных денег и цифровых кошельков отнесены к числу подотчетных субъектов в режиме ПОД/ФТ. В этом качестве провайдеры обязаны: ✅Применять принцип идентификации пользователей услуг как к зарегистрированным, так и к незарегистрированным учетным записям; ✅ Направлять сообщения о подозрительных операциях в финансовую разведку Индонезии. ➡️На подозрительный характер операции может указывать отклонение от профиля, характеристик или моделей транзакционного поведения пользователя. Читайте статью на с. 52 выпуска №50 журнала «Финансовая безопасность» прямо сейчас @fedsfm