Изменения в законодательстве, которые вступают в силу с 1 сентября
Изменения в законодательстве, которые вступают в силу с 1 сентября 📌 По вопросам обращения цифровой валюты и цифровых прав 📑 С 1 сентября вступают в силу федеральные законы №282-ФЗ и №283-ФЗ. В национальную систему ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ включены все лица, обеспечивающие обращение цифровых валют и цифровых прав. На этих лиц возложены обязанности по идентификации клиентов, обновлению информации о них, принятию мер по замораживанию (блокированию), представлению в Росфинмониторинг сведений в инициативном порядке и по запросу. 📌 По вопросам получения Росфинмониторингом информации от АО «Национальная система платежных карт» (НСПК) 📑 Росфинмониторинг наделяется полномочиями по непосредственному взаимодействию с НСПК. Получение Росфинмониторингом платежной информации, связанной с денежными переводами, совершенными с использованием сервиса быстрых платежей Банка России (СБП), универсального платежного кода и национальной платежной системы МИР, предполагается путем направления электронных запросов НСПК через личный кабинет либо посредством подключения к «витрине данных». 📌 По вопросам противодействия дистанционному мошенничеству («антифрод-сектор») 📑 Федеральным законом №210-ФЗ предусматривается создание с 1 сентября 2026 г. Единой системы учета платежных карт, оператором которой будет выступать НСПК. В информационной системе будут содержаться данные об ИНН клиентов финансовых организаций – физических лиц, а также сведения о номерах всех предоставленных им платежных карт. Пользователями единой системы учета платежных карт станут Банк России и операторы по переводу денежных средств, наделенные полномочиями по получению из нее необходимой информации. 📌 По вопросам функционирования платформы цифрового рубля 📑 С 1 сентября крупнейшие банки и розничные компании открывают свою инфраструктуру для работы с цифровыми рублями. В связи с этим Росфинмониторинг обращает внимание, что антиотмывочные требования в полном объеме распространяются на операции с цифровым рублем. Ведомство продолжит получать от участников платформы цифрового рубля необходимые сведения. Подробнее @fedsfm