🔥Фонд EQMX от ВИМ - полный разбор!
🔥Фонд EQMX от ВИМ - полный разбор! 🏆Сейчас фонд EQMX - лидер по вложениям среди индексных фондов в моем портфеле. Раньше флаг первенства принадлежал SBMX, но в последние год-два объем вложенных средств в EQMX постепенно перегнал сберовский БПИФ. У фонда есть и плюсы, и существенные минусы. О них - в сегодняшней "прожарке". 💰О фонде 👉Запущен в феврале 2020 под тикером VTBX и управлялся ВТБ. В марте 2022, после введения санкций, банк объявил о передаче дочерней УК «третьим лицам». УК была переименована в «ВИМ Инвестиции», а фонд получил новый тикер — EQMX. 📊Бенчмарк фонда - Индекс Мосбиржи полной доходности 2 (с учетом дивидендов и вечерних сессий) MCF2TR. 💼В моем портфеле VTBX, а затем EQMX присутствует с самого его появления на бирже. Разумеется, для снижения издержек я беру паи фонда через брокера ВТБ. 📊Состав фонда Фонд покупает и держит на балансе акции в пропорциях, которые отведены им в Индексе Мосбиржи. На август 2026 в нём 46 компаний. 💰Стоимость чистых активов (СЧА) фонда сейчас ~11,4 млрд ₽. 🛢️Наибольшую долю занимает Лукойл (15,74%). Далее по убыванию веса идут: ● Сбер-ао (12,82%) ● Газпром (8,64%) ● Яндекс (6,7%) ● Татнефть-ао (5,35%) ● Т-Технологии (5,09%) ● Норникель (4,44%) ● НОВАТЭК (4,41%) ● Роснефть (2,65%) ● КЦ ИКС 5 (2,64%) 📉За последние 12 мес. EQMX потерял 22,77%, а его бенчмарк (индекс MCF2TR) снизился на 21,22% (данные TradingView). Отставание от индекса на 1,5 п.п. - довольно заметное, прямо скажем. ⚙️Параметры фонда ● ISIN: RU000A101EJ5 ● УК: ВИМ Инвестиции ● Тип активов: акции РФ ● Цена пая: ~115 ₽ ● Отслеживаемый индекс: MCF2TR ● Комиссия (TER): 0,67% В ВТБ фонд торгуется без торговой комиссии брокера. И на том спасибо. 📍Страница фонда на сайте УК ✅Плюсы фонда ● Небольшая цена пая. Можно собрать весь рынок крупнейших акций РФ за сумму чуть выше 100₽. Хотя у SBMX и TMOS паи ещё в разы дешевле. ● Комиссия - 0,67%. Из них вознаграждение УК - 0,5%, комиссия депозитария - 0,07%, прочие расходы - 0,1%. Это самая низкая суммарная комиссия среди крупных фондов на индекс широкого рынка. ● Налоговая льгота на дивиденды. По законодательству, БПИФы не платят налоги на поступающие выплаты. Т.к. дивы полностью реинвестируются обратно, эти "лишние" деньги будут продолжать работать на прирост стоимости пая. ● Экономия времени. Не нужно тратить время на отбор и покупку отдельных акций, а также на их ребалансировку. ● Надежность и ликвидность. Один из крупнейших фондов на акции под патронажем госбанка №2 в РФ. В стакане обычно всегда достаточно ликвидности для покупок и продаж на миллионы ₽. ⛔️Минусы фонда ● Отсутствие ден. потока. Все дивы реинвестируются, поэтому никаких "живых" денег от акций инвестор получать не будет. ● Неточное следование за бенчмарком. С одной стороны, фонд заявлен как индексный, т.е. типично пассивный. С другой стороны, управляющий постоянно совершает телодвижения по покупке и продаже бумаг, чтобы обеспечить балансировку, и фонд то и дело отрицательно отклоняется от индекса. 🤔Резюме от меня Как вы могли заметить, я уже проголосовал за EQMX рублём. Фонд неидеален, но по моему мнению это ЛУЧШИЙ фонд в линейке синего брокера для вложений в отечественный рынок акций. 💼Хорошо подойдет тем пассивным инвесторам, которые инвестируют через брокера ВТБ. За 115 ₽ можно без торговых комиссий приобрести ВЕСЬ индекс и спать спокойно, зная что плюс-минус среднерыночная доходность в любом случае у тебя в кармане. 😡Главная претензия: за последний год EQMX показал наибольшее отставание от бенчмарка среди основных аналогов, несмотря на минимальную комиссию. За это ему большой минус в карму. До этого он шел более-менее вровень с конкурентами, так что надеюсь, что это временная неудача. И так небольшая комиссия за управление будет ещё частично скомпенсирована налоговой льготой фонда на дивиденды, что в долгосроке может оказаться даже выгоднее покупки отдельных бумаг. ⚠️Естественно, не ИИР - за вложение Ваших денег отвечаете только Вы сами! #фонды #акции #EQMX