Новые правила контроля наличных: банки могут отказать в проведении операции — 15 июня 2026 г. в 09:30:57.211
Новые правила контроля наличных: банки могут отказать в проведении операции Банк России усиливает контроль за операциями с наличными деньгами. Причина – рост схем, связанных с выводом средств за рубеж и легализацией доходов сомнительного происхождения. Регулятор выпустил методические рекомендации, согласованные с Росфинмониторингом, и многие банки уже начали применять новые индикаторы риска. Если операция покажется подозрительной, банк может запросить документы, повысить уровень риска клиента и даже отказать в проведении платежа. Какие операции особенно заинтересуют банк: 📌Крупное внесение наличных с последующим выводом за границу. Под подозрение может попасть ситуация, когда: ✔️ за 30 дней на счет вносится от 5 млн рублей наличными; ✔️ эти поступления составляют не менее 70% оборота по счету; ✔️ затем в течение 10 дней за рубеж переводится не менее 70% внесенной суммы. Для банка это сигнал о возможной транзитной операции. 📌Дробление платежей. Даже если крупной суммы нет, внимание могут привлечь, когда: ✔️не менее 10 внесений наличных за 30 дней; ✔️ каждая операция – от 100 тыс. рублей; ✔️после этого бОльшая часть средств ушла за границу. Такая схема часто воспринимается как попытка обойти автоматический контроль. 📌Оплата за третьих лиц Риск возникает, если физлицо без открытия счета вносит крупные суммы наличными в интересах другой компании или лица. Например, когда деньги перечисляются на счет организации, а плательщик формально не является стороной сделки. Интересно будет почитать про аналогичный контроль за бизнесом? Основание: методические рекомендации Банка России, согласованные с Росфинмониторингом, и ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ. Источник Светлана Науменко. Налоги