Закрытые сделки трехлетней давности снова «в деле» — 6 августа 2026 г. в 12:51:52.946
Закрытые сделки трехлетней давности снова «в деле» Предприниматели привыкли думать, что по истечении стандартных сроков о старых переводах и первичке можно благополучно забыть. Однако банковский комплаенс в рамках 115-ФЗ сейчас активно поднимает архивы за прошлые периоды и рассылает требования объяснить транзакции трехлетней давности. Если вовремя не отреагировать или ответить банальной отпиской, можно в один день остаться с заблокированным счетом и парализованным бизнесом. Почему банки устраивают такие проверки «из прошлого»: 🔹 Обновление алгоритмов ПО: сделка, которая три года назад считалась прозрачной, по новым критериям регулятора может подпасть под подозрение 🔹 Цепная реакция: если вашего старого контрагента недавно внесли в списки сомнительных, банк начнет поднимать всю историю его прошлых связей 🔹 Сбор профиля риска: финмониторинг копит информацию постепенно, и давний перевод может стать той самой последней каплей для блокировки 🔹 Игнорирование требований: молчание или отказ предоставить первичку банк трактует однозначно в свою пользу и просто отключает вам ДБО Закон обязывает хранить документы пять лет, но на практике первичку и договоры лучше беречь еще дольше. Самое разумное решение — сразу выстроить сквозной цифровой архив, где любой акт или счет-фактура находятся за три клика. А если запрос от банка уже прилетел, не впадайте в ступор: вооружитесь документами и спокойно поясните экономическую суть той операции. В «Точке сборки» мы помогаем предпринимателям не только выстроить идеальный порядок в документообороте, но и профессионально сопровождаем банковский комплаенс, грамотно отвечая на любые претензии по 115-ФЗ. Если вы хотите обезопасить свои расчетные счета и работать без рисков внезапной блокировки — мы на связи. Записаться на первичную бесплатную консультацию можно через нашу службу заботы: 🔸 В Телеграм 👉 @buhgroupizh 🔸 В MAX 👉 +7 951 214-86-82 🔸 В ВК 👉 https://vk.com/tochka_sborki_consulting