⚡Банк потребует пояснить странные расходы и крупную наличку — 17 июня 2026 г. в 10:52:43.735
⚡Банк потребует пояснить странные расходы и крупную наличку Причин для блокировки счетов становится все больше. Компаниям из-за этого придется объясняться с банками. Необоснованные расходы. Банки контролируют операции клиентов и проверяют, насколько переводы типичны для деятельности компании. Признаки необычных операций установил Центробанк в Положении от 18.06.2025 № 860-П. Но на практике вопросы возникают и по другим причинам. К примеру, банк может заподозрить, что компания занижает налоги или выводит деньги, если оплачивает со счета необоснованные покупки. Проверьте, попадает ли ваша компания в группу риска, и узнайте, как снизить вероятность блокировок. Если банк ввел ограничения по операциям, представьте пояснения. Для этого воспользуйтесь инструкцией УНП. Крупная наличка теперь отдельный риск. По новой методичке ЦБ банки будут внимательнее следить за компаниями, которые вносят на счет от 30 млн руб. за 30 дней (утв. от 20.05.2026 № 1-МР). Операция вызовет больше вопросов, если сумма превышает обороты за предыдущие три месяца, компания раньше работала в основном безналично или ее деятельность не предполагает активное использование наличных. Если попадаете под эти критерии, заранее подготовьте пояснения для банка, чтобы снизить риск блокировок. Скачайте образец пояснений. Про учет и налоги тут 🎓Онлайн-марафон для бухгалтеров