ВИ

В инвестиции за ручку | Дмитрий Завьялов

Финансы и инвестиции · 6 ноября 2026 г.

Открыть канал в MAX

Посмотри мой инвестиционный портфель.

Посмотри мой инвестиционный портфель.  Что тебе для этого нужно? Финансовая безопасность по пятницам. Сегодня о том, что если вы отдаете деньги в управление, не нужно давать никаких логинов и паролей.  Итак, что же я прошу, чтобы проконсультировать клиента по портфелю. Сразу говорю клиенту - мне как финансовому консультанту не нужен доступ к вашим деньгам. Никаких паролей от брокерского счёта, кодов из СМС, данных банковских карт или доступов к приложению. Для анализа портфеля достаточно брокерского отчета. Его можно сделать внутри приложения. Мне нужна информации о том, какие бумаги у вас есть, в каком количестве и по какой цене они куплены. Часто достаточно даже скрина.  Если присылаете скриншот из брокерского приложения, лучше заранее скрыть: — номер брокерского счёта; — ФИО и другие персональные данные. А вот названия бумаг, количество, стоимость и доходность оставьте. Именно эти данные нужны для анализа. Но даже самого подробного скриншота недостаточно, чтобы я разобрался, хороший у вас портфель или нет. Мне в первую очередь важно знать, зачем вы его собирали. На какую цель? Через сколько лет понадобятся деньги? Планируете ли пополнять? Какую просадку готовы выдержать? Один и тот же портфель может прекрасно подходить человеку, который копит на пенсию через 20 лет, и совершенно не подходить тому, кто собирается покупать квартиру через два года. Кстати, на прошлой неделе я закончил работать с одной семейной парой. И у меня открылось место на годовое персональное сопровождение. Это формат для тех, кто хочет разобраться со своим капиталом, собрать портфель под конкретные цели или пересмотреть уже существующий. Начинаем с обсуждения вашей задачи, а не с выбора акций. Если хотите обсудить свою ситуацию — напишите мне в личные сообщения. Посмотрим, чем я могу быть полезен. И помните: хорошему финансовому консультанту нужен доступ к информации о вашем портфеле, а не к управлению вашими деньгами. Не передавайте никому логинов и паролей от счёта.