Три цифры, которые стоит сверить в начале месяца
Три цифры, которые стоит сверить в начале месяца Прежде чем строить планы, потратьте 15 минут на три цифры. Они покажут, сколько у бизнеса денег на самом деле, а не на бумаге. 1. Остаток на всех счетах. Сколько денег есть прямо сейчас: на расчётных счетах, в кассе, на картах. Не «сколько заработали», а сколько можно потратить сегодня. 2. Обязательные платежи на ближайшие две недели. Зарплата, аренда, налоги, кредиты, поставщики. Всё, что нельзя сдвинуть. 3. Ожидаемые поступления с реальными датами. Не «клиент обещал на днях», а когда деньги реально придут. Если клиент всегда платит с опозданием на неделю, прибавьте её. Зачем это нужно? В отчёте может быть прибыль, но прибыль — это не деньги на счёте. Товар отгружен, работа сдана, а оплата придёт через месяц. А зарплату пятнадцатого числа платить нужно из того, что лежит на счёте. Сверка простая: остаток + поступления − платежи. Если за две недели выходит минус, вы узнаёте об этом сейчас, а не за день до зарплаты. Есть время договориться с поставщиком, поторопить клиента или перенести закупку. Скажу вам точно, что кассовый разрыв почти всегда виден за две недели. Нужно просто посмотреть. Мини-чек-лист, сохраните: ☐ Остаток на всех счетах и в кассе ☐ Платежи на 14 дней с датами ☐ Поступления на 14 дней с реальными датами ☐ Остаток + поступления − платежи = ? ☐ Если минус — что делаю уже сейчас Сохраните чек-лист себе и отправьте коллегам, клиентам.