ВЭ

Ваш эксперт недвижимости Веревкина Наталья Станиславовна

Недвижимость, ремонт, стройка · 5 ноября 2026 г.

Открыть канал в MAX

Крупная сумма наличными: почему банк может запросить документы?

Крупная сумма наличными: почему банк может запросить документы? Планируете внести на счёт несколько миллионов рублей после продажи недвижимости? Будьте готовы к тому, что банк может поинтересоваться происхождением денег. Банк России разработал рекомендации по проверке операций с крупными суммами наличных. Под особым вниманием — суммы от 5 млн рублей. Причём учитываются как разовые операции, так и общая сумма за месяц, если действия клиента выглядят нетипично. Что важно знать? Если происхождение средств вызывает сомнения, банк может: - Признать операцию подозрительной. - Отказать в её проведении. - Повысить уровень риска клиента. Подтвердить законность получения денег помогут договоры купли-продажи, документы о доходах, наследстве, дарении или займе. ЦБ подчёркивает, что меры направлены на выявление подозрительных операций, а не на создание сложностей добросовестным гражданам. А как вы относитесь к таким проверкам: это необходимая защита или лишняя бюрократия?