Росфинмониторинг: как он может повлиять на получение кредита или ипотеки? — 15 июля 2026 г. в 10:58:34.101
Росфинмониторинг: как он может повлиять на получение кредита или ипотеки? Многие считают, что Росфинмониторинг сам блокирует карты и запрещает выдавать кредиты. На самом деле это не так. Росфинмониторинг контролирует соблюдение требований Федерального закона № 115-ФЗ, а банки обязаны анализировать операции клиентов и при необходимости запрашивать подтверждающие документы. Что это значит для клиента? • банк может запросить документы о происхождении денежных средств; • временно ограничить проведение отдельных операций; • отказать в кредите или ипотеке, если сочтет финансовые риски слишком высокими. Чаще всего вопросы возникают из-за крупных переводов без подтверждения, большого количества переводов между физическими лицами или операций, которые не соответствуют официальному доходу. Важно понимать: проверка по 115-ФЗ не означает, что человек нарушил закон. Во многих случаях достаточно предоставить необходимые документы и пояснения. Если вы готовитесь к ипотеке, за несколько месяцев до сделки избегайте сомнительных переводов, не используйте личную карту для чужих денег или неофициальной деятельности и сохраняйте документы, подтверждающие происхождение крупных поступлений. Это поможет не столкнуться с неожиданными ограничениями именно в тот момент, когда банк уже одобрил вам кредит.