📂 Какие документы по ПОД/ФТ должны быть в организации? Разбираем по полочкам!
📂 Какие документы по ПОД/ФТ должны быть в организации? Разбираем по полочкам! Чтобы не запутаться в бумагах, пройти проверку без штрафов и выстроить прозрачную работу, все документы можно структурировать на 3 группы и не смешивать постоянную нормативную базу с материалами по конкретным клиентам! Сохраняйте шпаргалку, чтобы ничего не упустить! 👇 🏢 1. Организационные документы (фундамент) • Что входит: ПВК, приказы, документы по СДЛ, программа обучения, внутренние формы и регламенты. • Когда формируется: при создании системы внутреннего контроля и при любых последующих изменениях. 👥 2. Документы по клиентам и операциям (операционная деятельность) • Что входит: анкеты, досье, оценка риска, результаты проверок, внутренние сообщения и решения. • Когда формируется: при приеме клиента, обновлении сведений и совершении операций. 📊 3. Периодические и событийные документы (отчетность) • Что входит: акты проверок, отчеты СДЛ, ФЭС, квитанции, ответы на запросы, материалы внутренних проверок. • Когда формируется: по установленной периодичности или при наступлении конкретного события. ⚠ ДВА ГЛАВНЫХ ПРАВИЛА, О КОТОРЫХ ИНОГДА ЗАБЫВАЮТ: 1⃣ Даты и содержание важнее самого факта наличия! Анкета клиента, заполненная после операции, не подтверждает своевременную идентификацию. А приказ о назначении СДЛ, изданный после запроса от регулятора, не доказывает, что контроль вообще был организован. 2⃣ Работает принцип «Правило ➡ Действие ➡ Подтверждение» В жизни эти группы постоянно пересекаются: 🔹 Правило: В ПВК закреплен порядок проверки по перечням. 🔹 Действие: В досье хранится результат конкретной проверки клиента. 🔹 Подтверждение: В отчете СДЛ отражается общая работа за период. 🔗 Если выпадает хоть одно звено этой цепочки, у проверяющего возникает резонный вопрос: а выполнялась ли процедура в действительности? При аудите важно не просто «считать файлы», а прослеживать логику от внутренней нормы до конкретного результата. 💬 Коллеги, а как у вас в компании выстроен документооборот по ПОД/ФТ? Всё строго по регламенту или иногда приходится ловить себя на том, что даты «едут»? Делитесь опытом в комментариях! 👇