В каких случаях перевод денег по СБП будет являться мошенничеством? — 27 июля 2026 г. в 13:09:55.498
В каких случаях перевод денег по СБП будет являться мошенничеством? Существуют признаки, по которым банки вычисляют мошенников при снятии наличных. Однако, эти признаки не всегда говорят о том, что используется мошенническая схема. Перечислю наиболее распространенные признаки: ✅клиент снимает денежные средства в течение суток после того, как оформил кредит; ✅клиент переводит на свой счет через СБП сумму больше 200 000 рублей; ✅клиент меняет номер телефона, привязанный к интернет-банку. Также, банк может обратить внимание на несвойственное клиенту поведение, например, если клиент снимает деньги в необычное время, в незнакомом новом месте или на нетипичную сумму. Например, если вы обычно переводите небольшие суммы днём, а тут ночью отправили крупную сумму незнакомому лицу. Подозрительным может показаться снятие денег по QR-коду, если клиент ранее никогда так не делал. Банки отслеживают с какого телефона вы зашли в приложение, изменились ли его характеристики, есть ли на устройстве вредоносные программы. И если за день было много отказов в выдаче денег, это также заставит банки насторожиться. Хочу успокоить и сказать о том, что не каждый нетипичный перевод блокируется. Система срабатывает, если совпадает несколько факторов.