Перевели деньги мошенникам: с кого можно взыскать перевод
Перевели деньги мошенникам: с кого можно взыскать перевод Если человек сам перевел деньги мошенникам, это еще не означает, что остается только ждать, пока полиция найдет организаторов схемы. Деньги часто уходят на счета обычных граждан — так называемых дропперов. И именно с них в некоторых случаях можно вернуть деньги. Сначала стоит проверить банк Если перевод только что сделан, первым делом нужно сразу сообщить о мошенничестве в банк и полицию. В некоторых случаях деньги обязан вернуть именно банк. Например, если реквизиты получателя уже находились в специальной базе Банка России, банк должен был приостановить перевод на два дня. Если он этого не сделал, деньги по общему правилу придется возместить клиенту в течение 30 дней после заявления. Но если банк выполнил предусмотренные законом меры, предупредил клиента, а тот после этого все равно подтвердил перевод, требовать возврата только с банка уже не получится. А если мошенника не нашли? Тогда стоит выяснить, кому принадлежал счет, на который ушли деньги. Допустим, мошенник убедил вас перевести 500 тысяч рублей на специальный счет. Но счет открыт на вполне реального Петрова, с которым вы никогда не были знакомы и никаких договоров не заключали. В такой ситуации к Петрову можно предъявить иск о возврате неосновательного обогащения. По ст. 1102 ГК РФ, если человек получил имущество за счет другого без законного основания, он должен его вернуть. Причем это правило действует независимо от того, возникло обогащение из-за действий получателя, самого потерпевшего или третьих лиц. В 2026 году суды неоднократно взыскивали деньги с владельцев счетов именно в таких ситуациях: поступление денег на счет подтверждено, а законного основания их получать ответчик показать не смог. Что придется доказать? Потерпевшему прежде всего нужно подтвердить перевод денег на счет ответчика и отсутствие между ними отношений, которые объясняли бы платеж. А уже владелец счета должен показать, почему эти деньги ему действительно полагались: например, существовал договор, долг или другая сделка. Ждать приговора мошенникам необязательно. Есть судебные дела, где гражданский иск к владельцу карты рассматривался отдельно, несмотря на возбужденное уголовное дело. Личность владельца счета обычно устанавливается полицией в ходе проверки или расследования, поэтому заявление о мошенничестве полезно еще и для последующего иска. А если дроппер участвовал в схеме сознательно? Тогда речь может идти уже о возмещении вреда, причиненного преступлением. Если несколько человек совместно причинили ущерб, они могут отвечать солидарно. Это значит, что всю сумму можно взыскать с участников схемы вместе, а не делить ущерб заранее между каждым из них. Такое правило установлено ст. 1080 ГК РФ. Свежий пример: 8 сентября 2026 года Лефортовский суд Москвы взыскал 114 млн рублей солидарно с курьера и дроппера, участвовавших в мошеннической схеме с певицей Долиной. Причем с июля 2025 года сама передача банковской карты или доступа к счету за вознаграждение для совершения неправомерных операций может повлечь уголовную ответственность по ст. 187 УК РФ. Можно ли взыскать что-то сверх самого перевода? Да. При взыскании неосновательного обогащения можно потребовать еще и проценты за пользование чужими деньгами по ст. 395 и 1107 ГК РФ. Такие требования суды также удовлетворяют. Даже банкротство владельца счета не всегда исключает возможность взыскать деньги. Если будет доказано, что обязательство возникло из его незаконного поведения, закон о банкротстве позволяет суду не освобождать должника от такого долга.