#Интервью_с_экспертом
#Интервью_с_экспертом Черные списки Росфинмониторинга: как главбуху на аутсорсе не получить новый штраф. 🗣Марина Евгеньевна, с 14 июня 2026 года бухгалтеры-аутсорсеры обязаны блокировать операции клиентов из черных списков за 24 часа. Штрафы за нарушения в сфере противодействия отмывания денег и финансирования терроризма (ПОД/ФТ. — Прим. ред.) могут достигать 500 тыс. руб. Но где граница ответственности, если аутсорсер только готовит платежки, а клиент сам их подписывает в банке? Считается ли это «совершением операций» и как не попасть под огромный штраф? Граница здесь очень тонкая, и закон трактует это понятие максимально широко. Даже простая подготовка платежек может подпасть под «обеспечение деятельности» или «управление» компанией клиента. В случае судебного разбирательства арбитры будут оценивать не то, кто физически нажал кнопку в банке, а была ли у бухгалтера реальная возможность исполнить требования закона. А еще станут выяснять, каков характер допущенных нарушений. Фраза «я только готовил бумажки» в суде защитой не станет, поэтому проверять клиентов бухгалтеру-аутсорсеру нужно в любом случае. 🗣Понятно. А какой штраф грозит бухгалтеру-аутсорсеру, зарегистрированному в качестве индивидуального предпринимателя, если он не заблокировал операции клиента из черного списка или не выполнил другие связанные с этим требования? К сожалению, для закона предприниматель, оказывающий бухгалтерские услуги, несет ту же ответственность, какая предусмотрена для юридического лица. То есть в данном случае не применяются общие правила из статьи 2.4 КоАП, по которым ИП штрафуют на суммы, предусмотренные для должностных лиц организации. И не применяются пониженные размеры штрафов для малых компаний. Таким образом, бухгалтеру-аутсорсеру, зарегистрированному как ИП, в зависимости от нарушения может грозить штраф в размере от 50 тыс. до 500 тыс. руб. (см. таблицу со штрафами). В качестве дополнительной меры власти могут приостановить деятельность на срок до 90 суток, что фактически означает полную остановку работы на три месяца. 🗣Как документально зафиксировать момент появления клиента в черном списке, чтобы гарантированно уложиться в 24 часа? Достаточно ли для суда простого скриншота с сайта Росфинмониторинга с датой? Теоретически можно каждые пару часов вручную заходить на сайт, скачивать списки и делать скриншоты с фиксацией времени, не забывая проверять их даже в выходные. Но на практике это рутинный и крайне ненадежный процесс, ведь человеческий фактор никто не отменял. Забыли проверить — получили штраф. Поэтому юристы настоятельно рекомендуют подключать автоматическую систему мониторинга, которая сама сверит базу клиентов с обновлениями и подаст сигнал, чтобы специалист точно успел заблокировать деньги и отправить отчет. Полное интервью читайте по ссылке >> ➡️ Оформите демо-доступ и читайте бесплатно » Журнал для упрощенцев "Упрощенка" - присоединяйтесь