ЮЦ Догма | 115-ФЗ | ПОД/ФТ

При соблюдении ПОД/ФТ мелочей не бывает. Потому что за любой мелкий недочет вполне могут привлечь к ответственности. Где-то выше ☝️ мы уже писали, что за небольшую ошибку могут наказать строже, чем за полное игнорирование требований по ПОД/ФТ. 🤷‍♂ Это странно и глупо, но это так. Иногда субъект ПОД/ФТ сам усугубляет ситуацию. По незнанию или невнимательности. Или из-за неквалифицированного консалтинга. Про ляпы в продаваемых ПВК и глупые рекомендации консалтеров мы уже много писали. Теперь приведем пример рискованного подхода самого субъекта ПОД/ФТ. Ломбард, продавая оптом невостребы, заключил договор купли-продажи. Но себя зачем-то обозвал "поставщик", а предмет договора изложил формулировками договора поставки. При подготовке отчёта в Росфин нужно указать код документа-основания…

Предлагаю публиковать перечни каждый час, чтоб побольше проверять клиентов. А то всего 3 😧 перечня за сутки оставляют слишком много времени для основной работы.

Прием на обслуживание нового абонента чем то похож на медицинское обследование. Часто пациент поступает в период обострения - когда уже идет проверка или получен запрос надзора. Тогда срок для лечения исчисляется буквально часами и минутами. Бывают и запущенные случаи - только разберешься с запросом прокуратуры, выясняется, - внезапно!, - что Банк России уже рассмотрел ранее направленные ему документы. И теперь формирует материалы административного дела А заодно вызвал руководителя на рабочую встречу. А причиной всему - обслуженный "террорист", которого прозевало программное обеспечение.😧 И таких террористов аж двое. И когда их нашли и отправили ФЭС, то допустили ошибки. Равно как и в "квартальных" отчетах. А еще выясняется, что НФО попадает под критерии "крупной". А самостоятельног…

Нашла коса на камень!😲 Прокурор подал протест на несправедливое постановление Банка России!😱 И тут я проснулся... 🤣 Да не! Правда - подал протест. Без подвоха. Не знаю пока, чем это дело кончится, но сам факт уже показателен. Есть еще, оказывается, сотрудники, которые действительно борятся с несправедливостью и отстаивают законность! Глубочайшее почтение и уважение им! Подробности скоро будут! 😉

25 сентября состоялся очередной вебинар от ЦФМиВК г. Санкт-Петербург. В этот раз главной темой стала идентификация клиентов. Говоря точнее, слегка путаясь в буквах, нам зачитали тезисы из нормативки по этому вопросу. Озвучивая, кто для кого является клиентом, почему то не рискнули повторить бредовые разъяснения для управляющих компаний. Неужели есть шанс!? Почти все вопросы по конкретным ситуациям из практики были либо проигнорированы, как исходящие от вражеских шпионов, либо по старой традиции посланы в интернет-приёмную ЦБ. Ах да... Появилась ещё одна мантра: "Надо смотреть, как написано у Вас ПВК!"☝️ Как это поможет с толкованием норм, закрепленных в 115-ФЗ и нормативке ЦБ, - непонятно.🤷‍♂ Но смотреть, безусловно, надо!!! 😂 Снова помусолили темы про "квартальные" проверки и св…

Люблю общаться с новыми абонентами. В процессе выяснения специфики и особенностей деятельности обнаруживается много интересного. Например, на днях выяснили, что подключение сервисного концентратора для автоматического скачивания перечней стоит всего 40 000 руб. в год. А мы, дураки, скачиваем за 1000 руб. в месяц, а абонентам и вовсе бесплатно.🤦‍♂️