При соблюдении ПОД/ФТ мелочей не бывает. — 30 сентября 2026 г. в 09:05:02.371
При соблюдении ПОД/ФТ мелочей не бывает. Потому что за любой мелкий недочет вполне могут привлечь к ответственности. Где-то выше ☝️ мы уже писали, что за небольшую ошибку могут наказать строже, чем за полное игнорирование требований по ПОД/ФТ. 🤷♂ Это странно и глупо, но это так. Иногда субъект ПОД/ФТ сам усугубляет ситуацию. По незнанию или невнимательности. Или из-за неквалифицированного консалтинга. Про ляпы в продаваемых ПВК и глупые рекомендации консалтеров мы уже много писали. Теперь приведем пример рискованного подхода самого субъекта ПОД/ФТ. Ломбард, продавая оптом невостребы, заключил договор купли-продажи. Но себя зачем-то обозвал "поставщик", а предмет договора изложил формулировками договора поставки. При подготовке отчёта в Росфин нужно указать код документа-основания. Для договоров купли-продажи и поставки эти коды различаются. У нас есть письмо ЦБ о том, что нужно смотреть именно на суть, а не на заголовок договора. Но знает ли об этом письме чиновник, который будет проверять отчет? И не сочтет ли он нарушением указание в отчете кода договора поставки, хотя сам договор называется куплей-продажей? 🤷♂ Такие мелочи запросто могут стать причиной масштабной нервотрепки. Будьте внимательны при оформлении документации и подготовке отчетности! Не создавайте себе ненужных проблем.